中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定

�。� 修訂征求意見(jiàn)稿 ）

　第一章

　總則

　第一條 為促進(jìn)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，嚴(yán)格規(guī)范公正文明執(zhí)法，保護(hù)被檢查人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　第二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，對(duì)被檢查人進(jìn)行執(zhí)法檢查的，適用本規(guī)定。

　本規(guī)定所稱被檢查人，是指根據(jù)法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定和中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有監(jiān)督管理權(quán)限的法人、非法人組織和自然人。

　第三條 本規(guī)定所稱執(zhí)法檢查，是指中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)需要，通過(guò)進(jìn)入被檢查人現(xiàn)場(chǎng)、查閱相關(guān)材料、訪問(wèn)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)等方式，監(jiān)督被檢查人執(zhí)行有關(guān)金融管理規(guī)定情況的行政執(zhí)法活動(dòng)。

　第四條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展執(zhí)法檢查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、公開(kāi)、公平、公正、合理、效率的原則，加大關(guān)系群眾切身利益的重點(diǎn)領(lǐng)域執(zhí)法力度，不斷提升執(zhí)法效能。

　第五條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展執(zhí)法檢查，采取非現(xiàn)場(chǎng)檢查與現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式。

　第六 條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)“分級(jí)負(fù)責(zé)”原則，按照法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定、中國(guó)人民銀行規(guī)章和有關(guān)規(guī)定，對(duì)本單位負(fù)責(zé)監(jiān)管的被檢查人和發(fā)生在本轄區(qū)的違法違規(guī)行為開(kāi)展執(zhí)法檢查。

　中國(guó)人民銀行統(tǒng)籌、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)全系統(tǒng)執(zhí)法檢查工作，根據(jù)需要，可以對(duì)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的被檢查人開(kāi)展執(zhí)法檢查，或者委托特定分支機(jī)構(gòu)以中國(guó)人民銀行的名義開(kāi)展執(zhí)法檢查。

　第七 條 中國(guó)人民銀行可以授權(quán)特定分支機(jī)構(gòu)對(duì)部分業(yè)務(wù)類型或者部分被檢查人開(kāi)展執(zhí)法檢查。

　第八 條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備與執(zhí)法檢查需求相適應(yīng)的檢查力量，建立完善檢查人員庫(kù)。

　檢查人員是指承擔(dān)行政執(zhí)法工作職責(zé)、掌握相關(guān)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)、具備執(zhí)法檢查工作能力，按照規(guī)定取得《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》，具有行政執(zhí)法資格的中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)正式工作人員。

　第九條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)執(zhí)法檢查工作需要，可以聘請(qǐng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、資產(chǎn)評(píng)估人員、律師以及相關(guān)技術(shù)人員等輔助人員協(xié)助參與執(zhí)法檢查工作，或者出具專業(yè)意見(jiàn)。

　第十條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員、參與執(zhí)法檢查的輔助人員對(duì)執(zhí)法檢查中獲取的涉及國(guó)家秘密、工作秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私的信息應(yīng)當(dāng)保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。

　執(zhí)法檢查結(jié)果公布之前，被檢查人對(duì)執(zhí)法檢查情況負(fù)有保密義務(wù)，不得泄露與執(zhí)法檢查有關(guān)的信息。

　除法律、行政法規(guī)或者中國(guó)人民銀行規(guī)章另有規(guī)定外，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查過(guò)程中形成的案卷信息不予公開(kāi)。被檢查人及其代理人可以按照規(guī)定申請(qǐng)查閱證據(jù)材料等相關(guān)案卷信息。

　第十一 條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與其他監(jiān)管部門的溝通協(xié)調(diào)，依法共享檢查信息，必要時(shí)可以與其他監(jiān)管部門聯(lián)合組織現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　第十二 條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)按照相關(guān)財(cái)務(wù)管理規(guī)定對(duì)執(zhí)法檢查工作給予經(jīng)費(fèi)保障。

　第二章

　非現(xiàn)場(chǎng)檢查

　第十三 條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以對(duì)被檢查人的相關(guān)活動(dòng)以及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查，充分運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段，依托在線監(jiān)管系統(tǒng)，建立完善監(jiān)管信息系統(tǒng)，加強(qiáng)監(jiān)管信息歸集共享和關(guān)聯(lián)整合，分析、評(píng)價(jià)被檢查人的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)被檢查人的違法違規(guī)行為。

　第十四條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以要求被檢查人通過(guò)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、監(jiān)管信息系統(tǒng)等信息化系統(tǒng)提供監(jiān)管所需的信息，并通過(guò)對(duì)相關(guān)信息的匯總、分析了解被檢查人的業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。

　第十五 條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在日常監(jiān)管中，或者通過(guò)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、監(jiān)管信息系統(tǒng)等信息化系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)被檢查人可能存在違法違規(guī)行為的，可以采取線上檢查的方式直接通過(guò)相關(guān)信息化系統(tǒng)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)。

　線上檢查應(yīng)當(dāng)由兩名以上的檢查人員實(shí)施。檢查人員應(yīng)當(dāng)全面、客觀、完整地記錄檢查工作情況，并制作執(zhí)法檢查工作底稿。

　第十六 條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)被檢查人可能存在違法違規(guī)行為問(wèn)題線索的，可以向被檢查人發(fā)出函詢通知書(shū)，函詢被檢查人，要求其說(shuō)明情況，提供相關(guān)電子數(shù)據(jù)、文件和資料等。

　被檢查人應(yīng)當(dāng)書(shū)面答復(fù)中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的函詢，并按照中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)指定的方式、規(guī)定的時(shí)間，如實(shí)、完整提供相關(guān)電子數(shù)據(jù)、文件和資料等。

　第十七 條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展線上檢查、函詢等非現(xiàn)場(chǎng)檢查的，應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)。

　第三章

　現(xiàn)場(chǎng)檢查

　第一節(jié)

　檢查的準(zhǔn)備

　第十八條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃、日常監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、非現(xiàn)場(chǎng)檢查情況、上級(jí)行的要求以及其他履行職責(zé)的需要，組織實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　第十九條 中國(guó)人民銀行于每年第一季度統(tǒng)籌制定中國(guó)人民銀行系統(tǒng)年度現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃，確定本年度擬開(kāi)展的現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目。

　第二十條 中國(guó)人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃和本轄區(qū)履行職責(zé)的需要，對(duì)本轄區(qū)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作作出統(tǒng)一部署。

　第二十一 條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)制定現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃應(yīng)當(dāng)將防范金融風(fēng)險(xiǎn)與隨機(jī)抽查相結(jié)合，充分利用非現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果和日常監(jiān)管信息，確定被檢查人。

　第二十二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)已經(jīng)列入現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃的現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目，或者根據(jù)日常監(jiān)管工作的需要、突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件等擬對(duì)被檢查人開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查的，應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)、制定檢查方案，經(jīng)法制審核后，報(bào)本行行長(zhǎng)或者副行長(zhǎng)（主任或者副主任）批準(zhǔn)實(shí)施。

　第二十三條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行行長(zhǎng)或者副行長(zhǎng)（主任或者副主任）批準(zhǔn)的檢查方案組成檢查組，檢查組的組成人員不得少于兩人，組成人員原則上從本單位檢查人員庫(kù)中隨機(jī)抽取。

　檢查組的組成人員與被檢查人存在利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)申請(qǐng)回避。

　第二十四條 根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查的需要，檢查組可以組織檢查人員進(jìn)行法律、業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)和紀(jì)律教育。

　第二十五條 檢查組應(yīng)當(dāng)在實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查前，向被檢查人送達(dá)執(zhí)法檢查通知書(shū)，告知現(xiàn)場(chǎng)檢查的依據(jù)、內(nèi)容、檢查期限范圍、檢查開(kāi)展時(shí)間、要求、檢查組成員名單等事項(xiàng)；因特殊情況需要立即實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查的，檢查組應(yīng)當(dāng)在進(jìn)入被檢查人現(xiàn)場(chǎng)時(shí)送達(dá)執(zhí)法檢查通知書(shū)。

　第二十六條 檢查組在對(duì)被檢查人實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查前，可以書(shū)面通知被檢查人提供與現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)的電子數(shù)據(jù)、文件和資料等，被檢查人應(yīng)當(dāng)配合，并按照檢查組指定的方式、規(guī)定的時(shí)間，如實(shí)、完整提供。

　第二十七條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)管轄權(quán)存在爭(zhēng)議的案件，應(yīng)當(dāng)逐級(jí)報(bào)請(qǐng)共同上級(jí)行指定管轄，或者由共同的上級(jí)行直接指定管轄。

　對(duì)重大、特殊案件中國(guó)人民銀行可以指定分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，或者自行開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　第二節(jié)

　檢查的實(shí)施

　第二十八條 檢查組實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)當(dāng)向被檢查人出示《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和執(zhí)法檢查通知書(shū)，自覺(jué)接受監(jiān)督。

　第二十九條 檢查組實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查的，應(yīng)當(dāng)與被檢查人進(jìn)行進(jìn)場(chǎng)會(huì)談，說(shuō)明檢查的目的、內(nèi)容、工作安排和要求；告知被檢查人享有的權(quán)利和配合檢查的義務(wù)；充分聽(tīng)取被檢查人的業(yè)務(wù)情況報(bào)告和其他有關(guān)情況報(bào)告，并制作執(zhí)法檢查進(jìn)場(chǎng)會(huì)談紀(jì)要，由被檢查人和檢查組負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。

　本條規(guī)定的被檢查人享有的權(quán)利，是指被檢查人對(duì)檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督，申請(qǐng)檢查人員回避，對(duì)檢查情況提出異議，舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為等權(quán)利。

　第三十條 檢查組在現(xiàn)場(chǎng)檢查中需要查閱被檢查人的業(yè)務(wù)憑證、會(huì)計(jì)賬目、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料的，應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單，并由專人負(fù)責(zé)接收調(diào)閱資料和退還調(diào)閱資料。

　第三十一 條 檢查組可以采取抽樣檢查的方式核實(shí)有關(guān)情況。

　檢查組在實(shí)施抽樣檢查前，應(yīng)當(dāng)告知被檢查人擬采取抽樣檢查方式的檢查項(xiàng)目、抽樣方式、擬抽取的最低樣本數(shù)量或者比例等信息；被檢查人有異議的，應(yīng)當(dāng)在抽樣檢查實(shí)施前向檢查組書(shū)面提出。

　第三十二條 檢查組應(yīng)當(dāng)全面、客觀、完整地記錄檢查工作的情況，并制作執(zhí)法檢查工作底稿。

　第三十三 條 檢查組可以根據(jù)檢查工作的實(shí)際需要，變更如下事項(xiàng)，并書(shū)面告知被檢查人：

�。ㄒ唬﹫�(zhí)法檢查通知書(shū)載明檢查期限范圍可以追溯或者順延的，調(diào)整檢查期限范圍； （二）執(zhí)法檢查通知書(shū)載明對(duì)被檢查人的分支機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展檢查的，增加被檢查的分支機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)； （三）增加、變更檢查人員； （四）變更檢查時(shí)間。

　第三十四 條 現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中，為進(jìn)一步查明相關(guān)事實(shí)，檢查組可以向被檢查人以外的其他法人、非法人組織和自然人調(diào)查情況；相關(guān)法人、非法人組織和自然人不在本地的，檢查組經(jīng)本行行長(zhǎng)或者副行長(zhǎng)（主任或者副主任）批準(zhǔn)，可以請(qǐng)求其所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查。

　第三節(jié)

　簡(jiǎn)易現(xiàn)場(chǎng)檢查程序

　第三十五 條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)為核實(shí)較為明確的特定違法違規(guī)線索、了解特定情況，可以適用簡(jiǎn)易現(xiàn)場(chǎng)檢查程序?qū)Ρ粰z查人開(kāi)展執(zhí)法檢查。

　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)適用簡(jiǎn)易現(xiàn)場(chǎng)檢查程序的，應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)、制作執(zhí)法檢查通知書(shū)，經(jīng)法制審核后，報(bào)本行行長(zhǎng)或者副行長(zhǎng)（主任或者副主任）批準(zhǔn)實(shí)施。

　第三十六 條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指派兩名以上的檢查人員，參照本規(guī)定第二十五條、第三章第二節(jié)、第四章規(guī)定的具體程序開(kāi)展執(zhí)法檢查，并收集證據(jù)。

　適用簡(jiǎn)易現(xiàn)場(chǎng)檢查程序進(jìn)行執(zhí)法檢查的，根據(jù)實(shí)際情況

　需要，可以不再擬定檢查方案、進(jìn)行進(jìn)場(chǎng)會(huì)談和退場(chǎng)會(huì)談等，但應(yīng)當(dāng)以適當(dāng)?shù)男问礁嬷�被檢查人享有的權(quán)利和配合檢查的義務(wù)。

　第四章

　證據(jù)

　 第三十七 條 檢查組應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法定程序，根據(jù)違法行為的不同類別、階段、環(huán)節(jié)，合理使用音視頻記錄和文字記錄等多種方式，全面、客觀、及時(shí)、準(zhǔn)確地收集符合法定形式的證據(jù)，實(shí)現(xiàn)執(zhí)法全過(guò)程留痕和可回溯管理。

　第三十八 條 檢查組在現(xiàn)場(chǎng)檢查中可以要求被檢查人對(duì)相關(guān)檢查事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)，制作執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)，由被檢查人簽字、蓋章確認(rèn)。

　執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)應(yīng)當(dāng)包括被檢查人的名稱或者姓名、檢查時(shí)間、檢查內(nèi)容、確認(rèn)的事實(shí)等事項(xiàng)。

　被檢查人對(duì)執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)無(wú)異議的，視為被檢查人認(rèn)可事實(shí)認(rèn)定書(shū)載明的內(nèi)容。

　第三十九 條 檢查組在現(xiàn)場(chǎng)檢查中收集有關(guān)書(shū)證、物證、視聽(tīng)資料等證據(jù)的，應(yīng)當(dāng)盡可能取得原件；無(wú)法取得的，可以制作復(fù)印件、影印件、節(jié)錄本等復(fù)制件。

　能夠證明合法來(lái)源，與原件一致的復(fù)制件可以作為認(rèn)定相關(guān)事實(shí)的證據(jù)使用。

　第四十 條 檢查組可以直接提取被檢查人電子計(jì)算機(jī)

　數(shù)據(jù)庫(kù)及其他信息化系統(tǒng)中的電子數(shù)據(jù)作為證據(jù)，也可以采用抽樣、匯總、分解、轉(zhuǎn)換、計(jì)算、統(tǒng)計(jì)等方式形成新的電子數(shù)據(jù)。

　檢查組形成新的電子數(shù)據(jù)的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)取證說(shuō)明、音視頻記錄等方式，記錄電子數(shù)據(jù)的形成方式或者過(guò)程。

　第四十一 條 檢查組向被檢查人或者其工作人員、其他知悉相關(guān)情況的人員詢問(wèn)有關(guān)情況的，應(yīng)當(dāng)制作執(zhí)法檢查詢問(wèn)筆錄，由被詢問(wèn)人進(jìn)行核對(duì)并簽字確認(rèn)；執(zhí)法檢查詢問(wèn)筆錄有錯(cuò)誤或者有遺漏的，應(yīng)當(dāng)允許被詢問(wèn)人提出更正意見(jiàn)或者補(bǔ)充意見(jiàn)。

　第四 十 二 條 對(duì)可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)，檢查組經(jīng)本行行長(zhǎng)或者副行長(zhǎng)（主任或者副主任）批準(zhǔn)后，可以根據(jù)具體情況采取先行登記保存、聘請(qǐng)公證人員進(jìn)行公證、申請(qǐng)有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或者查封等保全措施。

　采取保全措施的，檢查組應(yīng)當(dāng)通知被檢查人。先行登記保存證據(jù)期間，被檢查人或者其他有關(guān)人員不得毀損、銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。

　第四十三 條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)通過(guò)函詢，或者在線上檢查中通過(guò)信息化系統(tǒng)獲取的相關(guān)電子數(shù)據(jù)、文件和資料等可以作為認(rèn)定被檢查人存在違法違規(guī)行為的證據(jù)使用。

　第五 章

　檢查結(jié)果的處理

　第四十四 條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)當(dāng)與被檢查人進(jìn)行退場(chǎng)會(huì)談，通報(bào)現(xiàn)場(chǎng)檢查中認(rèn)定的事實(shí)、理由和依據(jù)，并制作執(zhí)法檢查退場(chǎng)會(huì)談紀(jì)要。被檢查人存在異議的，可以在會(huì)談中提出，或者在收到執(zhí)法檢查退場(chǎng)會(huì)談紀(jì)要之日起 10 日內(nèi)向檢查組書(shū)面提出。

　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)確因特殊原因難以在現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束時(shí)舉行退場(chǎng)會(huì)談，或者通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式、適用簡(jiǎn)易現(xiàn)場(chǎng)檢查程序擬認(rèn)定被檢查人存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)書(shū)面告知被檢查人擬認(rèn)定的事實(shí)、理由和依據(jù)。被檢查人存在異議的，可以在收到書(shū)面告知之日起 10 日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)書(shū)面提出。

　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聽(tīng)取被檢查人的意見(jiàn)，并以適當(dāng)?shù)男问较虮粰z查人反饋。

　第四十五 條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查，或者函詢、線上檢查等非現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人存在違反法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定、中國(guó)人民銀行規(guī)章、規(guī)范性文件規(guī)定的行為的，應(yīng)當(dāng)向被檢查人出具責(zé)令整改通知書(shū)，要求被檢查人整改；必要時(shí)，可以將責(zé)令整改通知書(shū)抄送被檢查人上級(jí)機(jī)構(gòu)。

　責(zé)令整改通知書(shū)應(yīng)當(dāng)載明被檢查人的名稱或者姓名、被檢查人違法違規(guī)行為情況及認(rèn)定依據(jù)、被檢查人應(yīng)當(dāng)采取的

　整改措施、整改期限等。

　第四十六 條 被檢查人的整改期限原則上不超過(guò) 3 個(gè)月；被檢查人無(wú)法按期完成整改，且有合理理由的，可以書(shū)面申請(qǐng)延長(zhǎng)整改期限，延長(zhǎng)期限原則上不超過(guò) 3 個(gè)月；被檢查人存在需要制定或者修改管理制度、建設(shè)或者完善信息化系統(tǒng)等因素的，延長(zhǎng)期限原則上不超過(guò) 6 個(gè)月。

　第四十七 條 被檢查人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定或者承諾的時(shí)間內(nèi)完成整改，并向發(fā)出責(zé)令整改通知書(shū)的中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)提交整改報(bào)告。

　中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)姆绞綄?duì)被檢查人的整改情況進(jìn)行核實(shí)，發(fā)現(xiàn)被檢查人未按照要求進(jìn)行整改且無(wú)合理理由的，應(yīng)當(dāng)依法從重處罰。

　第四十八 條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查認(rèn)定的事實(shí)，可以約談被檢查人的法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及相關(guān)責(zé)任人員。

　被檢查人拒絕、阻礙中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的，或者未按要求進(jìn)行整改的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以采取上述約談措施。

　第四十九 條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查認(rèn)定的事實(shí)，認(rèn)為被檢查人存在顯著風(fēng)險(xiǎn)的，可以對(duì)被檢查人采取質(zhì)詢、出具警示函或者監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)、

　責(zé)令說(shuō)明情況、責(zé)令定期報(bào)告等監(jiān)管措施。

　第五 十條 被檢查人有違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的行為，并且中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)違法違規(guī)行為有管轄權(quán)的，應(yīng)當(dāng)在整改期滿后，由中國(guó)人民銀行或者具有管轄權(quán)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)依照《中華人民共和國(guó)行政處罰法》和《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》處理。

　第五十一條 被檢查人存在以下情形的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以在整改期滿前實(shí)施行政處罰，或者在實(shí)施行政處罰的同時(shí)責(zé)令整改，法律、行政法規(guī)或者中國(guó)人民銀行規(guī)章另有規(guī)定的除外：

�。ㄒ唬┻`法違規(guī)行為惡劣，或者涉及為犯罪活動(dòng)提供支持的； （二）不立即實(shí)施行政處罰不利于行政處罰執(zhí)行，或者影響行政執(zhí)法效果的； （三）經(jīng)核實(shí)，被檢查人在整改期滿前已經(jīng)整改完畢的。

　第五十二條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在日常監(jiān)管、執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人存在違法違規(guī)行為，但不屬于該分支機(jī)構(gòu)管轄的，應(yīng)當(dāng)移送有管轄權(quán)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)；發(fā)現(xiàn)屬于中國(guó)人民銀行管轄的，應(yīng)當(dāng)逐級(jí)報(bào)請(qǐng)中國(guó)人民銀行處理。

　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在日常監(jiān)管、執(zhí)法檢查中發(fā)

　現(xiàn)被檢查人有違法違規(guī)行為，并且應(yīng)當(dāng)由其他部門查處的，應(yīng)當(dāng)依法移送有關(guān)部門處理。

　第 五十三 條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查過(guò)程發(fā)現(xiàn)被檢查人及其工作人員涉嫌構(gòu)成犯罪，依法需要追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)按照《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)移送。

　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查過(guò)程發(fā)現(xiàn)被檢查人的工作人員中黨員、被監(jiān)察對(duì)象涉嫌違反黨紀(jì)、職務(wù)違法或者職務(wù)犯罪等問(wèn)題線索的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向紀(jì)檢監(jiān)察部門移送。

　第五十四條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定，將執(zhí)法檢查材料整理歸檔，妥善保存。

　第六章

　法律責(zé)任

　 第五十五條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員違反本規(guī)定的行為按照法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予行政處分的，依法給予行政處分；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

　第五十六 條 被檢查人應(yīng)當(dāng)配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，履行下列配合義務(wù)：

�。ㄒ唬┎坏米璧K、拒絕監(jiān)督檢查，不得拒絕或者拖延提供、提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的信息、電子數(shù)據(jù)、文件

　和資料，不得提出不合理的要求； （二）如實(shí)回復(fù)函詢或者回答檢查人員的詢問(wèn)，及時(shí)就相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行說(shuō)明； （三）按照要求及時(shí)提供執(zhí)法檢查所需的電子數(shù)據(jù)、文件和資料，并對(duì)所提供的信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。

　第五十七條 被檢查人違反前述規(guī)定，拒絕、阻礙中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，拒絕提供或者提供虛假信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料的，有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行規(guī)章有處罰規(guī)定的，依據(jù)其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行規(guī)章未作處罰規(guī)定的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)給予警告，并處三萬(wàn)元以下罰款。

　第五十八條 依法接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管的法人、非法人組織和自然人違反本規(guī)定第三十四條的規(guī)定，不配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的協(xié)助調(diào)查要求，情節(jié)嚴(yán)重的，有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行規(guī)章有處罰規(guī)定的，依據(jù)其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行規(guī)章未作處罰規(guī)定的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)給予警告，并處三萬(wàn)元以下罰款。

　第七章

　附則

　第五十九條 本規(guī)定所稱中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部、中心支行和支行。

　第六十條 國(guó)家外匯管理局及其分支局實(shí)施執(zhí)法檢查的程序，由國(guó)家外匯管理局另行制定。

　第六十一條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)與其他行政執(zhí)法部門聯(lián)合實(shí)施執(zhí)法檢查的，可以參照本規(guī)定執(zhí)行。

　第六十二條 本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

　第六十三條 本規(guī)定自 2020 年

　月

　日起施行�！吨袊�(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕第 1號(hào)發(fā)布）同時(shí)廢止。

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