調(diào)查要注明 調(diào)查地點(diǎn)和時間

　太原 市居民投資意向調(diào)查報告

　調(diào)查 名單：

　目錄

�。ㄍǔ０�括以下幾部分）

　第一部分：背景說明（這部分和調(diào)查計(jì)劃書內(nèi)容雷同）

　一、

　調(diào)查目的

　二、

　調(diào)查方法

　三、

　調(diào)查實(shí)施

　第二部分：調(diào)查結(jié)果（重點(diǎn)部分）

　通過用圖表、數(shù)字或文字說明，對問卷中的問題進(jìn)行分析。通常要對問卷中的每一問題進(jìn)行說明。

　第三部分：基本結(jié)論（結(jié)論和建議，本次調(diào)查得出哪些總結(jié)論，對以后有何建議。）

　第四部分：附件（調(diào)查問卷）

　1 1、 、 下面是一范文，大家可以學(xué)習(xí)下，但是沒有圖表。后面還附有他們本次調(diào)查的問卷。

　2 2、 、 以前用的那本教材上有篇調(diào)查報告的范文，寫的非常好，有這本書的同學(xué)可以參考下。< < 市場調(diào)研與分析> > ，浙江人民出版社，沈淵主編，P P 307

　+ ++ + 市居民投資意向調(diào)查報告

　一、 調(diào)查 背景

　隨著現(xiàn)代生活水平的提高，居民收入逐漸增多，手中的閑余資金也相應(yīng)增加。如何利用好這些閑余資金，使其保值增值，就成了市民十分關(guān)心的問題。為使廣

　大市民對投資理財(cái)有一個客觀的認(rèn)識，應(yīng)++之邀特做此投資調(diào)查。

　二、 調(diào)查 基本情況

�。ㄒ唬┱{(diào)查目的 此次“++市居民投資意向調(diào)查”主要研究以下幾個方面的問題 1、了解居民投資狀況 ◆目前投資方向

　◆投資在總資產(chǎn)中所占比例 ◆投資時關(guān)注的信息 ◆獲得投資信息的途徑 ◆影響投資決策的因素 ◆投資所遇到的主要問題 2、了解居民投資意向 ◆對目前投資收益的滿意狀況 ◆重新選擇投資的方向（期望投資）

　◆對各類投資的綜合評價 （二）項(xiàng)目執(zhí)行情況 本次調(diào)查歷時一個月（2002/11/27－2002/12/27）。

　此次調(diào)查的范圍是太原市區(qū)，被訪者定義為在太原市居住或工作時間超過一年的居民。

　調(diào)查實(shí)施時間為 12 月 7 日至 8 日，調(diào)查方法為街頭攔截式訪問。根據(jù)實(shí)際情況，我們按照太原市的人口流動分布以及地域分布，選取街頭攔訪調(diào)查點(diǎn) 8個。

　此次調(diào)研發(fā)放問卷 220 份，收回 217 份，有效問卷為 185 份，問卷有效率為85.3%。調(diào)查實(shí)施自始至終都進(jìn)行了嚴(yán)格的質(zhì)量控制，督導(dǎo)員（由調(diào)研所核心成員擔(dān)任）對調(diào)查過程進(jìn)行了全過程檢查、督導(dǎo)，并對完成的問卷進(jìn)行了 100%的檢查，實(shí)施主管對驗(yàn)收后的問卷進(jìn)行了 30%的復(fù)核。

　數(shù)據(jù)處理和制圖、制表使用 SPSS 和 EXCEL 軟件。

�。ㄈ�）被訪者基本情況 在 185 個有效樣本中，男性為 122 個，女性為 63 個，男女比率約為 2：1。

　被訪者年齡大體集中在 55 歲以下人群中，其中 35 歲以下的占 51.9%，36-45歲的占 29.2%，46-55 歲的被訪者占 14.1%。

　被訪者職業(yè)分布廣泛，但主要集中在個體工商業(yè)者（28.1%）、一般職工職員（26.5%）和企業(yè)中高級管理人員（21.6%）。

　本次調(diào)查對象的收入水平處于中上等水平，其中家庭月收入為 800—3000 元的被訪者占 70.9%，3001 元以上的為 23.2%。

�。▓D表略）

　三、 調(diào)查結(jié)果

�。ㄒ唬┨�原市居民投資基本狀況 1、居民目前投資方向：“儲蓄”、“保險”是主流

　作為一種較為傳統(tǒng)和穩(wěn)妥的投資方式，“儲蓄”在太原市居民的投資方向上有絕對的優(yōu)勢，有 77.3%的被訪者在該方面有一定數(shù)額的投資。而“保險”在近幾年被當(dāng)作一種新型的理財(cái)方式已經(jīng)被相當(dāng)數(shù)量的人接受，在本次調(diào)查中，有50.8%的被訪者有該方向的投資。另外，“期貨”、“實(shí)業(yè)投資”和“房地產(chǎn)”也占有相當(dāng)?shù)姆蓊~，分別有 24.9%、22.7%和 20.0%的被訪者在這些方面有資金投入。

　在年齡結(jié)構(gòu)上，除卻上述結(jié)論，在各個年齡層都有相對于其他年齡層的較為突出的投資方向。35 歲以下的被訪者對“外匯”有投資的比例（8.3%）明顯高于其他（2.2%）；36~45 歲的被訪者對于“實(shí)業(yè)”相對青睞（33.3%）；而 46~55歲的被訪者則對“債券”（11.5%）和“房地產(chǎn)”（26.9%）的熱情相對較高。

�。▓D表略）

　2、居民投資在總資產(chǎn)中所占比例：份額相當(dāng)可觀 本次對于“投資在總資產(chǎn)中所占比例”的調(diào)查中，我們發(fā)現(xiàn)，多數(shù)居民都將一部分為數(shù)不小的資產(chǎn)進(jìn)行投資，用錢生錢，提高自己的資產(chǎn)總量。其中，投資份額為 20%以下的被訪者僅有 21.4%，而占到 21%~50%比例的有接近一半（47.1%），投資份額多于一半（51%~80%）的被訪者有 22.5%，與相當(dāng)少的基本持平，而將幾乎全部的資產(chǎn)（81%~100%）都用來投資的被訪者只有 6%。

　投資數(shù)額的大小取決于很多因素，個人的偏好、總資產(chǎn)的數(shù)目、宏觀環(huán)境的變化等等都是原因，對此，我們將在以下的調(diào)查結(jié)論中進(jìn)行進(jìn)一步的解釋。

�。▓D表略）

　3、居民選擇投資方向的信息依據(jù)：利益第一 本次調(diào)查中，被訪者在選擇投資時，最重視的因素是投資方式的“利潤回報情

　況”，有 66.5%的被訪者選擇了此項(xiàng)。很顯然，投資的直接目的就是取得利潤回報，因此雖然是“利益第一”，但也是無可非議的正當(dāng)理由。同時，有 43.2%的被訪者選擇了“政府的政策法規(guī)”，理性的投資者當(dāng)然要重視客觀的外部環(huán)境的因素。另外，“行情走勢”也被作為一種重要的參考影響著投資者的決策，有36.8%的被訪者支持此項(xiàng)。而投資者們對相關(guān)的“投資咨詢機(jī)構(gòu)的信息”則持不信任的態(tài)度，僅有 5.9%的被訪者選擇了此項(xiàng)。

�。▓D表略）

　 在對不同收入層次的被訪者的進(jìn)一步研究中，我們發(fā)現(xiàn)，家庭月收入在2001~5000 元的被訪者對“政府的政策法規(guī)”的參考度最低，只有 38.0%；而家庭月收入在 5000 元以上的被訪者則對“利潤回報”更加重視，他們中有 78.9%選擇了這一項(xiàng)。

　（圖表略）

　而在不同年齡層次中，年齡在 46~55 歲的被訪者更重視“政府的政策法規(guī)”（53.8%），在清一色的“利益第一”中顯得從容和理性。

�。▓D表略）

　 同時，投資者在這個方面也存在性別上的差異：女性對于“行情走勢”的信任度（52.4%）要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于男性（28.7%）�？磥�，女性的判斷相對于男性來說更加依賴比較直接和表面的信息。

　（圖表略）

　4、投資者獲得投資信息的途徑：電視、報刊雜志是主要渠道 電視作為中國老百姓最普及的娛樂休閑方式，無疑是所有信息傳播的最好媒介，投資信息也不例外。在本次調(diào)查中，有 65.9%的被訪者是通過“電視”來了解各種投資信息的。另外，有 50.3%的被訪者選擇了從“報刊雜志”上獲取投資信息。

　“親戚朋友介紹”（30.3%）和“網(wǎng)絡(luò)”（27.6%）是另外兩個較受青睞的信息獲取途徑。他人的親身體驗(yàn)可能是最令人信服的參考信息，但是又因?yàn)閭�人的差異性又不可盡信。而“網(wǎng)絡(luò)”作為時髦而有效的媒介是效率較高的信息渠道之一。

�。▓D表略）

　性別差異在這里仍有所體現(xiàn)。在上面結(jié)論的基礎(chǔ)上，女性在對“各種專業(yè)投資機(jī)構(gòu)”的信任度（15.9%）明顯高于男性（8.2%）。她們更容易將信任賦予所謂“專業(yè)人士”。

　（圖表略）

　我們的進(jìn)一步研究結(jié)論還顯示，在以上的信息獲取途徑中，年齡差異也很明顯。35 歲以下的被訪者對“報刊雜志”和“網(wǎng)絡(luò)”的鐘情要高于其他年齡段的被訪者。年輕的他們是不會放過這兩種既時尚又有效的信息渠道的。而對于36~45 歲的被訪者來說，他們對于“親戚朋友介紹”的依賴度要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他的年齡層。他們正處于事業(yè)的高峰期，社交圈廣闊，從這個途徑獲取信息也比其他年齡層的人來得方便而可靠。

　 5、影響投資決策的因素：“預(yù)期回報”和“自有資金狀況”唱主角

　在問及“影響投資者做出投資決策的主要因素”時，有接近半數(shù)的被訪者選擇了“預(yù)期利潤回報”（51.4%）和“自有資金狀況”（44.9%）。利潤的因素在與投資相關(guān)的方面總是占據(jù)了十分重要的位置；而對自身因素的分析也是投資者理性的另一個表現(xiàn)。還有一部分被訪者選擇了“個人偏好”（28.6%）和“投資環(huán)境”（27.0%）�，F(xiàn)代人的個性鮮明在投資方面也有體現(xiàn)。

　（圖表略）

　6、投資時遇到的主要問題：信息不對稱讓投資者撓頭 在本次調(diào)查中，“投資信息是否及時以及可信度問題”使投資者最為頭疼，有 44.3%的被訪者選擇了此項(xiàng)。信息不對稱現(xiàn)象存在于各個領(lǐng)域，并且對決策的正確性的影響很大。在投資方面，這個問題仍然存在。同時，對“個人理財(cái)能力”的不自信也是影響投資者作出投資決策的障礙之一，有 39.5%的被訪者被這個問題所困擾。

　（圖表略）

�。ǘ�）太原市居民的投資意向 1、投資者對目前投資狀況的滿意度：多數(shù)投資者持樂觀態(tài)度 本次調(diào)查顯示，61.1%的被訪者對目前的投資狀況是滿意的，而僅有 38.9%的被訪者表示悲觀。

　 2、重新選擇投資的方向（期望投資）：“房地產(chǎn)”和“實(shí)業(yè)投資”翻身 在問及目前投資狀況不滿意的被訪者“如果您重新進(jìn)行投資會選擇什么投資方向”時，有 42.5%的被訪者選擇了“房地產(chǎn)”，同時有 30.1%的被訪者選擇了“實(shí)業(yè)”，都大大高于現(xiàn)有投資中的比例。而在現(xiàn)有投資中比例很大的“儲蓄”和

　“保險”，此次都表現(xiàn)平平，未能吸引投資者的目光。

　 對于這種結(jié)果，首先是由于投資者身處太原這樣一個“最適合人類居住的城市”，面對不斷飆升的房價，無法抗拒這樣一個投資的黃金產(chǎn)業(yè)；而“實(shí)業(yè)投資”也同樣是由于其較高的回報率贏得了更多的關(guān)注；同時又因?yàn)?ldquo;儲蓄”和“保險”都具有風(fēng)險低收益也低的特點(diǎn)，投資者不必在這兩個領(lǐng)域調(diào)整。

　 3、對各類投資的綜合評價：“房地產(chǎn)”和“實(shí)業(yè)投資”贏得高分

　 在本次調(diào)查的被訪者對各種投資形式做的根據(jù)收益與風(fēng)險的綜合評價中，“房地產(chǎn)”贏得了最高分 3.60 分（滿分為 5 分），緊隨其后的是“實(shí)業(yè)投資”，得分為 3.51 分，這些較為具體的實(shí)物性的投資兼有收益高和風(fēng)險小的特點(diǎn)，是公認(rèn)的最優(yōu)秀的投資領(lǐng)域。而其他的如“儲蓄”、“保險”、“基金”、“外匯”和“債券”都得到了一般的評價，得分在 2.50 分左右。另外“股票”和“期貨”因其高風(fēng)險得分較低，只分別得到了 2.28 分和 2.12 分。

　 四、小結(jié)與建議

�。ㄒ唬╆P(guān)于各種投資方式的思考 儲蓄和保險這兩類較為傳統(tǒng)和常規(guī)的投資方式已經(jīng)喪失了一種強(qiáng)烈的吸引力，投資者漸漸將目光遠(yuǎn)離了它們而轉(zhuǎn)向新的領(lǐng)域。如何在舊瓶里裝新酒是個難題。

　儲蓄的相對平靜和低調(diào)同國家的宏觀調(diào)控政策是息息相關(guān)的，在目前的擴(kuò)大內(nèi)需的大環(huán)境下恐怕難以有新的起色。但是換個角度，這未必是一件壞事。居民們將資金從銀行中轉(zhuǎn)移出來，無論是于己于國都是有積極意義的。投資意識的改變標(biāo)志著居民整體上經(jīng)濟(jì)頭腦的轉(zhuǎn)換，而其對我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展所起到的積極作用也將在今后的一段時間內(nèi)給老百姓帶來實(shí)惠。

　對于保險業(yè)來說，這樣的調(diào)查結(jié)果既說明了保險觀念在老百姓心目中根深蒂固的地位，也說明了其后勁不足。因此，保險業(yè)的改革勢在必行。另外，在中國加入WTO 這樣一個大背景下，面對國際保險業(yè)大鱷的挑戰(zhàn)，本土的保險業(yè)也將不得不進(jìn)行自身的完善和改進(jìn)。而這樣的局面勢必帶給保險業(yè)許多動力，也必將潛移默化的給老百姓們的投資意識中為保險又增加了一枚重重的砝碼。

　房地產(chǎn)和實(shí)業(yè)投資的熱度非常，本次調(diào)查的結(jié)果已經(jīng)很明確的表明了這一點(diǎn)。房地產(chǎn)在投資者中的人氣是與太原的客觀環(huán)境分不開的。這給房地產(chǎn)開發(fā)商的啟示在于，房子蓋好了并不只是用來住的，也是可以用來升值的。因此在樓盤的促銷中可以以此作為一種新的賣點(diǎn)，吸引廣大投資者的投資性消費(fèi)。而對于實(shí)業(yè)投資，可能更多的要靠投資者們自身對機(jī)遇的敏銳性和運(yùn)作能力了。

　 在本次調(diào)查中，股票和期貨這兩類風(fēng)險較大的資本運(yùn)作的投資方式在廣大市民的頭腦中已經(jīng)不是理想的投資方式了。這與我國的資本運(yùn)作機(jī)制的規(guī)范和完善有很大的關(guān)系。暴利的機(jī)會越來越少，投資者們也就理性的選擇了放棄。

　債券、基金和外匯等其他的形式則還未深入老百姓的頭腦，這些方式由于收益不高、不易操作或者概念相對模糊而未能成為主流的投資形式。因此對于這些投資方式的推廣和宣傳是下一步可以做的工作。

　 （二）關(guān)于投資決策的思考 市民們對于每一項(xiàng)投資方式的關(guān)注，主要集中于“預(yù)期利潤回報”上，這也符合投資的最根本的目的，也是最客觀的信息。而其他的外部信息諸如“政府的政策法規(guī)”和“行情走勢”的影響也是不容忽視的。但恰恰就是這些投資者最關(guān)心的問題成為了他們在進(jìn)行投資決策時遇到的最大的問題。因此，各媒體，特別是電視和報刊雜志這些最受投資者關(guān)注的媒體，要加強(qiáng)對各種投資信息的發(fā)布和

　進(jìn)行一些大方向上的指導(dǎo)，相信可以使投資者的眼界更加清晰。

　 “個人理財(cái)能力”也是投資者遇到的問題之一，而同時“個人偏好”又是投資者作出投資決策的主要依據(jù)之一。投資者們一方面對自己的能力持懷疑態(tài)度，另一方面又根據(jù)自己的主觀意愿進(jìn)行投資，這可能是造成投資失敗的主要原因之一。因此，投資者要及時而主動的為自己充電，提高自己的決策能力，不要一味的跟著感覺走，要用客觀而理性的給自己找路。

　 （三）關(guān)于投資專業(yè)機(jī)構(gòu)的思考 本次調(diào)查中，“投資專業(yè)機(jī)構(gòu)”提供的關(guān)于投資的信息和決策建議都沒有得到投資者們的認(rèn)可。這個行業(yè)的年輕和弱小可能是造成這種結(jié)果的原因。因此，這些專業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)盡快擴(kuò)大自己的影響，在投資這個廣闊又具潛力的市場上找到自己的空間；同時還要爭取與政府的密切關(guān)系，根據(jù)政策及時調(diào)整自己的經(jīng)營方式和理念，以達(dá)到與投資者雙贏的結(jié)果。

　在調(diào)查中，女性對于這類專業(yè)機(jī)構(gòu)的信任度要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于男性，所以他們可以把女性作為突破口，逐步的吸引大眾的目光。

　 調(diào)查問卷：

　太原 市居民投資狀況調(diào)查

　尊敬的女士／小姐／先生：

　訪問員保證：我保證本問卷所填內(nèi)容均由我嚴(yán)格按照規(guī)定操

　作，絕對真實(shí)，如有一份作假，全部問卷作廢，并承擔(dān)相

　 關(guān)責(zé)任。

　訪問員簽名：

　 時間：

　您好！我們是山東大學(xué)太原分校市場調(diào)研所的訪問員，正在進(jìn)行一項(xiàng)有關(guān)太原市居民投資狀況的調(diào)查，想請教您一些看法。您的回答正確與否無關(guān)緊要，請客觀陳述您的觀點(diǎn)。我們保證對您的個人資料完全保密，敬請放心。請您在百忙之中抽出一點(diǎn)時間，給予合作，非常感謝！

　開始時間: :

　 結(jié)束時間: :

　訪問長度: :

　 訪問地點(diǎn): :

　 甄別問題：S S１、 請問您在 太原 的居住時間超過一年了嗎？． 1、是（繼續(xù)訪問）

　2、否（結(jié)束訪問，表示感謝）

　正式問題：

　Q1 、請問您目前在哪些方面有投資？（可多選）

　1、

　儲蓄

　2、保險

　3、外匯

　4、股票

　5、期貨

　6、各種債券

　7、房地產(chǎn)

　 8、實(shí)業(yè)投資

　9、基金

　10、其它____ Q2 、請問您的投資在您家庭總資產(chǎn)中所占的比例大約是______ Q3 、您在投資時比較關(guān)注的信息有哪些？（最多三項(xiàng)）

　1、市場機(jī)遇

　2、政府的政策條例

　3、行情走勢

　4、利潤回報情況

　 5、宏觀經(jīng)濟(jì)形式報告

　6、咨詢機(jī)構(gòu)的信息

　7、其他____ Q4 、您是從哪些途徑搜集投資信息的？（最多三項(xiàng)）

　1、

　報刊雜志

　2、電視

　3、網(wǎng)絡(luò)

　4、各種專業(yè)投資機(jī)構(gòu)

　5、親戚朋友介紹

　 6、其它_____

　Q5 、您認(rèn)為影響您做出投資決策的主要因素有哪些？（最多三項(xiàng)）

　1、

　投資管理能力

　2、投資環(huán)境

　3、個人偏好

　4、預(yù)期利潤回報

　5、自有資金狀 6、其它_____ Q6 、您在投資中遇到的問題主要有哪些？（最多三項(xiàng)）

　1、政策的了解

　2、個人理財(cái)能力

　3、投資服務(wù)事項(xiàng)

　4、投資信息是否及時以及可信度問題

　 5、其它相關(guān)問題______ Q Q7 7 、您對目前投資的效益是否滿意？

　1、

　是 （跳答第九題）

　2、否 （繼續(xù)回答）

　Q8 、如果您重新進(jìn)行投資，你會選擇什么投資方向？

　1、

　儲蓄

　2、保險

　3、外匯

　4、股票

　5、期貨

　6、各種債券

　7、房地產(chǎn)

　 8、實(shí)業(yè)投資

　9、基金

　10、其它____ Q9 、請對您了解的各種投資方式作一下評價。（由低到高分別由 1 1 ----5 5 分表示，根據(jù)投資的收益與風(fēng)險綜合評價）

　 投資種類 儲蓄 保險 外匯 股票 期貨 債券 房產(chǎn) 實(shí)業(yè) 基金 分值

　 背景資料

　最后，我們有幾個有關(guān)您和您家庭的問題，僅供參考分析用，希望您并不介意，我們會為您保密的。

　B1.

　性別

　 1.男

　2.女

　B2.

　請問您的年齡？ 1.35 歲以下 2.36—45 歲 3.46—55 歲 5.56 歲以上 B3.

　請問您的職業(yè)？ 1.機(jī)關(guān)/事業(yè)單位干部

　2.教師

　3.科研、技術(shù)人員

　4.企業(yè)管理人員/廠長經(jīng)理

　 5.工人/服務(wù)人員/一般職工、職員

　6.個體工商業(yè)者

　7.部隊(duì)人員

　 8.其它

　B4.

　請問您的家庭平均月收入？ 1.800 元以下 2.800—1500 元 3.1501—2000 元 4.2001—2500元 5.2501—3000 元 6.3001—3500 元 7.3501—4000 元 8.4001—4500元 7.4501—5000 元 8.5000 元以上

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