證券公司誠信主題報告

　目前，一些證券公司缺乏誠信，其信用狀況也不容樂觀。“投保容易，理賠難，收錢迅速，賠付慢”的現(xiàn)象廣泛存在，已成為行業(yè)的遺漏。誠信是證券公司的核心競爭力，但實際上，它常常成為某些公司炫耀和欺騙客戶的掩飾。證券公司從業(yè)人員的誠信意識缺乏，表現(xiàn)在證券公司從業(yè)人員開展業(yè)務(wù)時的短期行為，他們受到利益的驅(qū)使，并時常誤導(dǎo)投保人。客戶在申請保險時對證券條款的通知和解釋含糊不清。言過其實，但竭盡所能，延誤了理賠的時間，嚴(yán)重侵犯了證券標(biāo)的的利益，損害了企業(yè)的社會形象。證券索賠不可信，支付速度慢，未清索賠準(zhǔn)備金不足，拖延了一年，無法及時交付給客戶。另一方面，理賠人員的素質(zhì)低下，不遵循理賠原則，這會加劇部分保單持有人的不良心態(tài)，損害商業(yè)社會的形象。證券公司的信用管理滯后，缺乏相應(yīng)的信用監(jiān)督機制和信用管理體系，對市場信用的認(rèn)識薄弱，往往會造成許多不當(dāng)?shù)恼`解，從而損害證券公司的形象和信用。

　證券從業(yè)人員堅持誠信服務(wù)是業(yè)務(wù)立足之本，證券公司是具有經(jīng)營風(fēng)險和經(jīng)營信用的特殊服務(wù)行業(yè)，推銷的是一種無形商品，但其服務(wù)卻是有形的。滿意服務(wù)的核心是誠信服務(wù)，可以說，誠信服務(wù)是企業(yè)的命脈，良好的誠信服務(wù)是企業(yè)的命脈。堅持誠信服務(wù)，是證券從業(yè)人員踐行“三個代表”重要思想，學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀的具體舉措。證券從業(yè)人員的誠信直接關(guān)系到被保險人的切身利益。作為一家企業(yè)，證券公司必須追求經(jīng)濟(jì)利益，但是它不能忽視為經(jīng)濟(jì)利益而進(jìn)行的誠信建設(shè)。當(dāng)兩者發(fā)生沖突時，最好犧牲經(jīng)濟(jì)利益，也要保證誠信服務(wù)，而不是放慢發(fā)展速度，還要保證企業(yè)的健康運轉(zhuǎn)，落實科學(xué)發(fā)展觀，每一點工作。堅持誠信服務(wù)是證券從業(yè)人員生存和發(fā)展的重要力量。商業(yè)競爭力，凝聚力和影響力的不斷提高，不僅取決于證券產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量的優(yōu)化，而且還取決于公司是否具有誠實的環(huán)境。

　證券從業(yè)人員必須堅持誠信服務(wù)，處理個人利益、集體利益和社會利益之間的關(guān)系，處理眼前利益和長期利益之間的關(guān)系。用誠信的服務(wù)創(chuàng)造高效優(yōu)質(zhì)的無形資產(chǎn)，為企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展提供強大的后盾。合規(guī)性應(yīng)被視為高質(zhì)量開發(fā)的基本前提，也是檢查和評估各種任務(wù)的主要標(biāo)準(zhǔn)，不合規(guī)的錢堅決不掙，禁止超越合規(guī)底線開展業(yè)務(wù)，并且不得進(jìn)行任何更改，逃避監(jiān)督或進(jìn)行監(jiān)管套利。繼續(xù)完善

　合規(guī)管理體系，增加合規(guī)培訓(xùn)，實施合規(guī)評估和合規(guī)審查，加強合規(guī)監(jiān)督管理。為了履行對證券從業(yè)人員的合規(guī)教育和管理的責(zé)任，并及時進(jìn)行新的法規(guī)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，證券從業(yè)人員必須熟悉證券從業(yè)人員，領(lǐng)導(dǎo)者必須帶頭實施。密切跟進(jìn)并判斷監(jiān)管政策的變化，評估系統(tǒng)和業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險，并及時進(jìn)行調(diào)整。嚴(yán)格按照新的監(jiān)管法規(guī)開展業(yè)務(wù)，并且必須在所有鏈接中進(jìn)行合規(guī)性審查，以確保它們可以經(jīng)受合規(guī)性檢查和法規(guī)檢查。新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品必須具有足夠的合規(guī)基礎(chǔ)，找出存在高合規(guī)風(fēng)險的關(guān)鍵節(jié)點，加強事前和過程中的控制，完善合規(guī)部門與監(jiān)管部門之間的聯(lián)合監(jiān)管機制，加強合規(guī)檢查和合規(guī)調(diào)查，及時發(fā)現(xiàn)違規(guī)和合規(guī)風(fēng)險。要堅決貫徹零容忍原則，切實防范案件風(fēng)險，完善案件預(yù)防制度，完善案件預(yù)防制度流程，履行案件預(yù)防責(zé)任，提高業(yè)務(wù)前端識別和處理能力，嚴(yán)格防范外部欺詐和非法金融活動。

　證券從業(yè)人員需要加強對行為的管理，制定業(yè)務(wù)守則，闡明基本要求和違禁行為，完善證券從業(yè)人員的自我檢查，隨機檢查和調(diào)查制度，盡早發(fā)現(xiàn)違規(guī)跡象，并及時糾正和糾正偏差。充分利用金融行業(yè)違法違規(guī)案件和腐敗案件，利用周圍的人和物，特別是重大案件，加強警示教育，進(jìn)行自查自糾，嚴(yán)厲打擊，堅決查處，有關(guān)個人利益和利益轉(zhuǎn)移的法律法規(guī)。腐敗分子都是自己挖自己的墻角，如果要給個人輸送利益，對方一定會提出更多的要求，個人得到一個的甜頭，會使公司面臨重大風(fēng)險和損失。這是一條法律，也是一條鐵律，沒人能避免。證券從業(yè)人員，特別是業(yè)務(wù)人員，必須經(jīng)受考驗和各種誘惑，堅持有力的措施和儲備，堅決保證思想，責(zé)任和措施到位，堅決杜絕重大風(fēng)險事件。

　履行合同期間，證券從業(yè)人員必須遵守《證券法》，《合同法》等法律法規(guī)，在從事證券業(yè)務(wù)活動中必須嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門的各項規(guī)定，自覺規(guī)范業(yè)務(wù)運作。建立統(tǒng)一，規(guī)范的證券信用識別體系，加強監(jiān)管，有必要加快行業(yè)自律和群眾監(jiān)督體系的建設(shè)，制定業(yè)務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和立足當(dāng)?shù)厥袌龅膹臉I(yè)人員標(biāo)準(zhǔn)。通過這種方式，建立了證券行業(yè)的信用評價標(biāo)準(zhǔn)，通過無序競爭，低價競爭，操縱費上漲等方式規(guī)范了當(dāng)前證券市場，鼓勵證券公司依靠誠信，服務(wù)，并有實力占領(lǐng)市場。完善內(nèi)部管理制度。證券公司獲準(zhǔn)運營后，必須按照某些程序進(jìn)行報告，并且只有在經(jīng)過證券監(jiān)管機構(gòu)的嚴(yán)格審查后才能獲準(zhǔn)運營。顯然，當(dāng)公司成立并備案時，公司的組織結(jié)構(gòu)和制度應(yīng)得到改善。但是，隨著證券

　業(yè)競爭的日趨激烈，在一級和一級的任務(wù)指標(biāo)下，一些公司為了完成任務(wù)，其業(yè)務(wù)活動甚至是違法經(jīng)營，這些后果不僅會損害證券持有人的利益，而且會最終損害證券公司。證券公司失去的是其信譽，無法用金錢來補償。因此，加強內(nèi)部制度建設(shè)和嚴(yán)格管理企業(yè)，是保證證券公司誠信履行合同的基礎(chǔ)。

　證券從業(yè)人員應(yīng)加強職業(yè)道德教育，提高證券從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)。證券公司從業(yè)者信奉的最大誠信原則應(yīng)該是誠實、真誠和信任。證券從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)代表并反映了公司的管理水平。因此，證券公司必須不斷加強對證券從業(yè)人員專業(yè)技能的培訓(xùn)。通過培訓(xùn)，證券從業(yè)人員熟悉各種證券條款和操作程序，并為客戶提供滿意的服務(wù)。建立規(guī)范的服務(wù)體系，突出差異化，誠信服務(wù)；建立標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)體系，就是在公司內(nèi)部建立標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)平臺。在公司內(nèi)部，有必要形成一套標(biāo)準(zhǔn)化的公司形象標(biāo)準(zhǔn)，公司技能標(biāo)準(zhǔn)和公司服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。從外部角度看，證券公司反映出統(tǒng)一和標(biāo)準(zhǔn)化的公司形象以及高質(zhì)量和高效服務(wù)的形象。突出差異化誠信服務(wù)，是指不斷創(chuàng)新服務(wù)方法和標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)方法，突出人性化服務(wù)的特點，積極提供擴(kuò)展服務(wù)和增值服務(wù)，以滿足和滿足客戶的更高需求。加強企業(yè)文化建設(shè)，營造誠實守信的文化氛圍，我們必須重視企業(yè)文化的建設(shè)，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者必須帶頭實踐企業(yè)文化。要制定企業(yè)文化建設(shè)目標(biāo)和實現(xiàn)目標(biāo)的具體措施，建立保證企業(yè)文化實施的體系，重點培養(yǎng)企業(yè)誠實守信的團(tuán)隊精神。通過加強企業(yè)文化建設(shè)，樹立人人誠實守信的經(jīng)營理念和職業(yè)道德，形成“誠信光榮、失信可恥”的文化氛圍，促進(jìn)了事業(yè)健康快速發(fā)展。

　證券從業(yè)人員必須深刻認(rèn)識到，防范和化解金融風(fēng)險的任務(wù)艱巨，任務(wù)重要。這不僅是經(jīng)營管理的重中之重，而且是重大的政治責(zé)任。我們必須本著習(xí)近平總書記重要講話和指示的精神，堅決統(tǒng)一思想和行動，堅持底線思想，增強苦難意識，對土地和責(zé)任負(fù)責(zé)。證券從業(yè)人員必須以良好的合規(guī)性為公司整體工作的指導(dǎo)原則，緊密結(jié)合新部署，新要求和新情況，不斷加強金融安全防范，堅決防范重大風(fēng)險，系統(tǒng)性風(fēng)險和重大案件。

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