風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法

　隨著我國(guó)改革開(kāi)放的不斷深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐步建立，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)日益增多。由于鐵路工程建設(shè)項(xiàng)目建設(shè)周期長(zhǎng)，且易受不可抗拒因素(洪水、臺(tái)風(fēng)、地震等)和意外事故(火災(zāi)、爆炸等)的影響， 因此，鐵路建設(shè)項(xiàng)目具有風(fēng)險(xiǎn)性大，風(fēng)險(xiǎn)不確定等特點(diǎn)。隨著建設(shè)項(xiàng)目法人負(fù)責(zé)制的推廣深入和與國(guó)際慣例接軌，項(xiàng)目招投標(biāo)制、項(xiàng)目業(yè)主責(zé)任制和風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制的逐步推行，以及國(guó)際保險(xiǎn)市場(chǎng)的局限性和我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展的相對(duì)滯后，都要求我國(guó)各經(jīng)濟(jì)單位加強(qiáng)自身的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。因此，鐵路建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的研究和推廣對(duì)促進(jìn)我國(guó)鐵路經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、持續(xù)、快速的發(fā)展具有重大的現(xiàn)實(shí)意義 。鐵路工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于一個(gè)鐵路工程項(xiàng)目從擬訂規(guī)劃、確定項(xiàng)目規(guī)模、工程設(shè)計(jì)、工程施工、直至建成投產(chǎn)的全部過(guò)程，根據(jù)本項(xiàng)目部的施工特點(diǎn)，特編制本辦法。

　一．項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的特點(diǎn) 鐵路工程建設(shè)項(xiàng)目規(guī)模宏大、投資巨大、影響深遠(yuǎn)，所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類繁多，各種風(fēng)險(xiǎn)之間的相互關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜。項(xiàng)目從立項(xiàng)到完成后運(yùn)行的整個(gè)生命周期中，都必須重視風(fēng)險(xiǎn)管理。鐵路建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有如下特點(diǎn)。

　(1)風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普通性。作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)是超越人們上觀意識(shí)的客觀存在，而在項(xiàng)目的全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)處不在，無(wú)時(shí)不有的。

　(2)某一具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的必然性。任何具體風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生都是諸多風(fēng)險(xiǎn)因素和其他因素共同作用的結(jié)果，是一種隨機(jī)現(xiàn)象，個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生是偶然的，雜亂無(wú)章的。但對(duì)大量風(fēng)險(xiǎn)事故資料的觀察和統(tǒng)計(jì)分析，發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動(dòng)規(guī)律 ，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計(jì)方法及其他現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)分析方法去計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度，同時(shí)也導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)管理的迅速發(fā)展。(3)風(fēng)險(xiǎn)的可變性。在項(xiàng)目的整個(gè)過(guò)程中，各種風(fēng)險(xiǎn)在質(zhì)和量上的變化，隨著項(xiàng)目的進(jìn)行，有些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)得到控制，有些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)發(fā)生并得到處理，同時(shí)在項(xiàng)目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。

　(4)風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性。鐵路工程建設(shè)項(xiàng)目周期長(zhǎng)，規(guī)模大 ，涉及范圍廣,風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)量多且種類繁雜，致使其在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險(xiǎn)多種多樣，而且大量風(fēng)險(xiǎn)因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜 、各風(fēng)險(xiǎn)因素之間及與外界交叉影響又使風(fēng)險(xiǎn)顯示出多層次性，這是重大工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的主要特征之一。

　由于鐵路工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)具有如前所述的特點(diǎn)，尤其是具有種類的多樣性和多層次性，這就決定了應(yīng)該采用從定性到定量的綜合集成方法對(duì)工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理才能處理好各類風(fēng)險(xiǎn)，從而使損失減小到最低程度，達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。

　對(duì)工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理就是設(shè)法降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，并減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目產(chǎn)生的不良影響，它可以分為 5 步：

　(1) 識(shí)別項(xiàng)目中潛在的風(fēng)險(xiǎn)源。

　(2) 分析各風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的影響，并選出對(duì)項(xiàng)目有重大影響的那些風(fēng)險(xiǎn)以便進(jìn)一步分析。

　(3) 綜合評(píng)價(jià)這些重大風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的總體影響。

　(4) 制定并實(shí)施控制風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃。

　(5) 確定降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，并減少其不良影響的方法。通過(guò)對(duì)工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)和識(shí)別，全面了解和認(rèn)識(shí)鐵路工程建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境以及風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和類別，在此基礎(chǔ)上就可以對(duì)鐵路項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失幅度進(jìn)行綜合分析和評(píng)估，并確定出項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)和主要風(fēng)險(xiǎn)因素。針對(duì)工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，使用 2 種分析和評(píng)估工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的方法：動(dòng)態(tài)層次分析法(DAHP 法)和模糊分析法(FA 法)。

　DAIIP 法利用層次分析法原理，將時(shí)間作為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的影響因素之一，對(duì)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析和評(píng)估。該法便于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理人員及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃，為項(xiàng)目的順利完成提供保障。FA 法利用模糊集理論，將專家對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理人員提咨詢問(wèn)題的模糊回答定量化，從而合理而準(zhǔn)確地評(píng)估工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

　二．目標(biāo)管理方法是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理的基本方法 風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)必須與企業(yè)的總目標(biāo)一致，必須與企業(yè)的環(huán)境和企業(yè)的特有屬性相一致。企業(yè)的總目標(biāo)包括企業(yè)利潤(rùn)、企業(yè)的生存和發(fā)展、企業(yè)的社會(huì)義務(wù)和權(quán)利。

　風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)可綜合概括如下：維持生存，安定局面；降低成本 ，提高利潤(rùn)；避免經(jīng)營(yíng)中斷，不斷發(fā)展壯大，樹(shù)立信譽(yù)，擴(kuò)大影響 ；應(yīng)付特殊變故。

　要實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，必須確立具體的指導(dǎo)原則，明確企業(yè)內(nèi)部規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)管理，職能的分目標(biāo)和總目標(biāo)，規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)管理部門的任務(wù)、權(quán)利和責(zé)任，協(xié)調(diào)組織內(nèi)各部門之間的風(fēng)險(xiǎn)處理，建立和改進(jìn)信息渠道和管理信息系統(tǒng)。

　目標(biāo)管理方法應(yīng)用于施工項(xiàng)目管理需經(jīng)過(guò)以下幾個(gè)階段。

　(1)要確定項(xiàng)目組織內(nèi)各層次、各部門的任務(wù)分工，提出完成施工任務(wù)的要求和工作效率的要求； (2)要把項(xiàng)目組織的任務(wù)轉(zhuǎn)換為具體的目標(biāo)，既要明確成果性目標(biāo)( 如工程質(zhì)量、進(jìn)度等)，又要明確效 率性目標(biāo) (如工程成本、勞動(dòng)生產(chǎn)率等)； (3)落實(shí)目標(biāo)：一是要落實(shí)目標(biāo)的責(zé)任主體，二是要明確責(zé)任主體的責(zé)權(quán)利，三是要落實(shí)進(jìn)行檢查與督的責(zé)任人及手段，四是要落實(shí)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的保證條件； (4)對(duì)目標(biāo)的執(zhí)行過(guò)程進(jìn)行協(xié)調(diào)和控制，發(fā)現(xiàn)偏差，及時(shí)進(jìn)行分析和糾正； (5)對(duì)目標(biāo)的執(zhí)行結(jié)果要進(jìn)行評(píng)價(jià)，把目標(biāo)執(zhí)行結(jié)果與計(jì)劃目標(biāo)進(jìn)行對(duì)比，以評(píng)價(jià)目標(biāo)管理的好壞。

　施工項(xiàng)目有著特定的目標(biāo)系統(tǒng)，實(shí)行目標(biāo)控制就是要求項(xiàng)目經(jīng)理部對(duì)項(xiàng)目總體目標(biāo)進(jìn)行全面控制，這是保證施工項(xiàng)目管理達(dá)到既定

　目標(biāo)的可靠措施，也是各項(xiàng)工作在動(dòng)態(tài)平衡中穩(wěn)步向前推進(jìn)的保證 。

　施工項(xiàng)目管理的目標(biāo)控制是在縱向把總工期化為總目標(biāo)，根據(jù)總目標(biāo)科學(xué)地劃分階段目標(biāo)，并通過(guò)網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃技術(shù)分解為若干節(jié)點(diǎn)目標(biāo)。同時(shí)在橫向上分為質(zhì)量控制、工期控制、成本控制、安全控制和施工現(xiàn)場(chǎng)控制的五大目標(biāo)體系，然后再按組織體制把所有目標(biāo)按縱向到底，橫向到邊的原則進(jìn)行科學(xué)分解，使參與項(xiàng)目施工的所有部門乃至每個(gè)責(zé)任人都有自己的奮斗目標(biāo)，通過(guò)小目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)來(lái)保證大目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

　在施工項(xiàng)目目標(biāo)控制的過(guò)程中，會(huì)不斷受到各種客觀因素的干擾 ，各種風(fēng)險(xiǎn)因素可能會(huì)隨時(shí)發(fā)生，故應(yīng)通過(guò)組織協(xié)調(diào)和風(fēng)險(xiǎn)管理， 加強(qiáng)對(duì)施工項(xiàng)目目標(biāo)的控制。

　三． 風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別過(guò)程 風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別過(guò)程是鐵路工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題的第一過(guò)程 ，它是工程風(fēng)險(xiǎn)的分析和評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)過(guò)程的基礎(chǔ)。其過(guò)程必須包括對(duì)各類工程風(fēng)險(xiǎn)的一切可能潛在源及其潛在影響進(jìn)行調(diào)查分析 。

　不確定性是工程風(fēng)險(xiǎn)的根源。鐵路工程施工總是處于具有風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境之中，諸多的不確定性事件都會(huì)對(duì)工程預(yù)期目標(biāo)產(chǎn)生影響和危害，并可能導(dǎo)致生命財(cái)產(chǎn)的損失。因而風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程的首要任務(wù)是從自然條件、社會(huì)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、技術(shù)條件等方面入手，冷靜、客觀、認(rèn)真地分析和探尋其各種可能存在的不確定性事件。

　原則上，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別可以從原因查結(jié)果，也可以從結(jié)果反過(guò)來(lái)找原因。從原因查結(jié)果，就是先找出本項(xiàng)目會(huì)有哪些事件發(fā)生，發(fā)生后會(huì)引起什么樣的結(jié)果。例如，項(xiàng)目進(jìn)行過(guò)程中，關(guān)稅稅率會(huì)不會(huì)變化，關(guān)稅稅率提高和降低兩種情況各會(huì)引起什么樣的后果。從結(jié)果找原因，建筑材料漲價(jià)將引起項(xiàng)目超支，哪些因素會(huì)引起建筑材料漲價(jià)呢?項(xiàng)目進(jìn)度拖延會(huì)造成諸多不利后果，造成進(jìn)度拖延的常見(jiàn) 因素有哪些?這些都可以進(jìn)行工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。

　包

　工

　協(xié)議

　甲方：

　乙方：

　經(jīng)雙方協(xié)商，甲方愿將承攬的大壩電廠保溫工程清包給乙方施工，就施工內(nèi)容、工程量、工程進(jìn)度等達(dá)成如下協(xié)議：

　一、工程范圍：大壩電廠二號(hào)機(jī)組檢修的所有需要保溫拆安的部位。

　二、工程量：只進(jìn)行外層保溫（安裝鐵皮或鋁皮）的 ㎡，

　內(nèi)層保溫（安裝保溫棉或其它材料）加外層保溫安裝的 ㎡，

　拆安內(nèi)、外層保溫的 ㎡，當(dāng)工程量變化幅度較大時(shí)，相應(yīng)的

　增減工資總額。

　三、工作時(shí)間：2011 年 10 月 4 日至 2011 年 10 月 6 日共三天。

　 四、工資總額：根據(jù)工程量和工作時(shí)間計(jì),工資總額定為伍萬(wàn)柒仟元整，每延遲一天將扣除工資總額的 40%。

　五、其它約定事項(xiàng)：

　1、所有工作人員都有乙方雇傭、管理、監(jiān)督、約束、教育。

　2、工人進(jìn)廠后要服從電廠管理人員的安排、監(jiān)護(hù)、管理。

　3、所有工作要按照電廠檢修的規(guī)范要求進(jìn)行。

　4、工作人員要認(rèn)真執(zhí)行電力安全生產(chǎn)規(guī)程，違規(guī)操作所造成的一切后果均由乙方負(fù)責(zé)。

　5、安全工作應(yīng)常抓不懈，如發(fā)生任何安全事故均由乙方自行解決，與甲方無(wú)關(guān)。

　6、所有工作人員都必須攜帶二代身份證入廠工作，沒(méi)有身份證明的拒絕入廠，總清包工人人數(shù)按 30 人計(jì)，每少一人，每天扣減柒佰元。

　7、所有工作人員必須熟悉電廠保溫拆安程序，精通保溫拆安技術(shù)，如電廠管理人員提出因人員素質(zhì)差不能勝任本工作的，甲方將無(wú)條件讓乙方撤離施工現(xiàn)場(chǎng)，所造成的損失由乙方負(fù)責(zé)。

　8、能勝任本工作時(shí)，乙方到廠、離廠的交通費(fèi)用由甲方承擔(dān)， 計(jì)壹萬(wàn)捌仟元整，否則乙方自理，交通工具由乙方自行選擇。

　9、如有條件甲方將為乙方提供吃、住等生活便利。

　10、工程結(jié)束經(jīng)電廠驗(yàn)收合格并按規(guī)定清理完施工現(xiàn)場(chǎng)的雜物同時(shí)將工具和安全用具交還給甲方后，甲方將工資款全部付清。

　六、本協(xié)議一式二份，雙方各執(zhí)一份。協(xié)議簽訂后雙方要按協(xié)議執(zhí)行，違約方要承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，違約金為工資總額的 1.5 倍。

　甲方：

　乙方：

　電話：

　電話：

　身份證號(hào)：

　身份證號(hào)：

　2011 年 10 月 4 日

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