2007年，對于中資銀行來說，是個“坎”，如跨不過去，就會在即將到來的全面開放的金融市場中貽誤戰(zhàn)機，陷入被動挨打之困境。然而，對于外資銀行來說，意義卻迥然不同：千載難逢的機會終于來了――這讓眾多外資銀行心跳不已，加緊戰(zhàn)略布局，提速本地化進程，全力沖刺中國市場。一場中外資銀行的競爭博弈，在這金融市場全面開放之初，靜悄悄地展開了。
　　2006年以來，隨著外資銀行在華分行數(shù)量的增加，經(jīng)營領域的擴大，外資銀行加快了在華管理決策功能向主報告行集中的步伐�，F(xiàn)已有28家外資銀行指定上海分行作為主報告行，有4家外資銀行在上海設立了中國區(qū)管理總部，另有3家外資銀行也計劃將中國區(qū)業(yè)務管理、資金管理、營運中心遷至上海。已經(jīng)設立管理總部的外資銀行紛紛充實、調(diào)整管理總部的人員配置，細分、增設管理總部的職能部門，進一步強化其集中管理的功能。這讓我們在中外資金融機構(gòu)對決中對上海投入更多的目光。
　　
　　總部遷移上海的背后
　　
　　20世紀90年代中期以前，鑒于當時的經(jīng)濟狀況和環(huán)境，大多數(shù)跨國公司將地區(qū)性總部選在了北京，為的是可以更方便地與各級政府部門打交道。隨著珠江三角洲、長江三角洲分別成為我國經(jīng)濟發(fā)展中的突出亮點，原有的經(jīng)濟格局被打破。尤其是長江三角洲，以上海為中心，以江、浙等制造業(yè)密集地區(qū)為基地，形成了完整的產(chǎn)業(yè)鏈，顯示出了區(qū)域經(jīng)濟一體化的強勁趨勢。正是在這個背景下，許多跨國公司開始陸續(xù)將地區(qū)性總部放在了上海，包括金融機構(gòu)，尤其是外資金融機構(gòu)。
　　金融是現(xiàn)代經(jīng)濟最敏感的神經(jīng)，金融問題往往是經(jīng)濟問題的最先體現(xiàn)，金融問題的解決，也往往取決于經(jīng)濟問題的解決。因此，當我們站在經(jīng)濟的高度，看待北京金融機構(gòu)遷移這個問題時，我們隱隱感到了一種無形的壓力――這種壓力來自上海，具體地說，是來自中國金融中心的競爭。
　　
　　為什么國外金融業(yè)鐘情上海？
　　
　　上海曾是中國近代金融業(yè)的發(fā)源地。早在20世紀30年代，上海曾是西太平洋地區(qū)金融機構(gòu)最密集的地方，形成了舉世聞名的國際金融中心，在遠東地區(qū)首屈一指。重建上海國際金融中心的目標是中國改革開放的總設計師鄧小平首先提出來的。
　　1991年2月，鄧小平在考察上海時說道：“上海過去是金融中心，是貨幣自由兌換的地方，今后也要這樣搞，中國在金融方面取得國際地位，首先要靠上海。”1992年在黨的十四大報告中明確提出“盡快把上海建設成為國際經(jīng)濟、金融、貿(mào)易中心”的基本構(gòu)想。2001年，國務院在批準上海城市總體規(guī)劃中，再次明確要把上海建成為國際金融中心。2004年7月，胡錦濤總書記在上�？疾鞎r，強調(diào)要努力把上海建設成為國際經(jīng)濟、金融、貿(mào)易、航運中心，“5年打基礎、10年建框架、20年基本建成國際金融中心�！�
　　20世紀70年代末中國實施改革開放政策以后，上海就逐漸向國際金融中心的雛形發(fā)展。由于具有深厚的歷史積累和良好的經(jīng)濟基礎，加上中國政府許多重要的金融改革開放政策都首先在這里進行試點，許多世界知名的金融集團都將上海視為進入中國市場的首選城市。
　　自從1990年上海成為繼經(jīng)濟特區(qū)后第一個可引進外資銀行營業(yè)性機構(gòu)的沿海開放城市至今，知名國際金融企業(yè)先后在這里設立營業(yè)性分支機構(gòu)和代表處。上海的金融資源也進一步集聚，基本形成了銀行和非銀行、中資和外資金融機構(gòu)共同發(fā)展的格局。目前，上海已經(jīng)匯集了中外資銀行業(yè)金融機構(gòu)總數(shù)達2988家，其中外資金融機構(gòu)總資產(chǎn)和總負債均占全國外資金融機構(gòu)總資產(chǎn)、總負債的50%以上；截至2006年6月30日，在滬外資銀行資產(chǎn)總額為538.23億美元，比上年末增長11.12%；實現(xiàn)稅前利潤14044萬美元，同比增長13.73%。上海市外資銀行分行（含法人）達到60家，外資銀行及非銀行金融機構(gòu)（不含外資保險公司和證券公司）代表處共計103家。
　　2006年12月11日，我國銀行業(yè)全面開放后，首批9家外資法人銀行落戶上海。而且，早在1992年，上海即根據(jù)中央決策，定下了將上海建成國際經(jīng)濟、金融、航運和貿(mào)易中心的戰(zhàn)略目標。多年來，上海重點圍繞金融中心的目標，著力建設全方位、多層次的金融市場體系。在要素市場，上海已經(jīng)建立起包括證券市場、銀行間同業(yè)拆借與債券市場、期貨市場、外匯市場、黃金市場在內(nèi)的層次比較齊全的金融市場體系，是國內(nèi)金融市場體系最完善的地區(qū)。
　　而北京，除了是四大國有商業(yè)銀行的總部所在和個別的資本要素市場外，在金融中心的建設上實在是乏善可陳。畢竟，國際金融中心的金融市場核心是資本市場，資本市場是具備資產(chǎn)管理和完整投資功能的，貨幣市場則是投資性管理和流動性管理，兩者有所區(qū)別。而北京沒有發(fā)達的資本市場，就表示金融體系沒有儲備財富的功能，就無法建立一個現(xiàn)代化的金融體系，更談不上成為國際金融中心。
　　上海雖然不是首都，中央銀行也不在上海，但這些都不可能成為上海建設國際金融中心的障礙。如美國的聯(lián)邦儲備委員會總部設在首都華盛頓，但美國的主要金融中心卻在紐約。經(jīng)過近10多年的快速發(fā)展，上海事實上已成為國內(nèi)最大的金融城市，已為邁向國際金融中心打下了基礎。20多年來，中國經(jīng)濟保持持續(xù)穩(wěn)定快速發(fā)展，有良好投資環(huán)境，上海正逐步向國際金融中心邁進，金融市場潛力巨大。這正是吸引越來越多的國外金融企業(yè)入住上海的真正原因。
　　
　　建設國際金融中心：任重而道遠
　　
　　建設上海國際金融中心是作為國家戰(zhàn)略來實施的。同時上海自身及其所依托的整個國家的經(jīng)濟增長速度、增長潛力、國際貿(mào)易和外國直接投資的巨大總量與增長前景等，都將對金融服務產(chǎn)生巨大需求；而穩(wěn)定的政治和社會環(huán)境、優(yōu)越的地理位置、便利的交通通訊、相對集中的高素質(zhì)金融人才、發(fā)展迅速的現(xiàn)代信息技術(shù)等，都為上海國際金融中心建設提供了良好的外部條件。
　　國際金融中心的金融體系應該具備三大功能：一是要有效推動這個國家經(jīng)濟的持續(xù)增長，不要出現(xiàn)大的波動；二是要有一套有效的分散、化解經(jīng)濟高速增長帶來的風險的機制，從而保證經(jīng)濟財富增長的永久存活；三是要使居民、勞動者、投資者能享受經(jīng)濟增長所帶來的財富效益。而目前上海的金融體系還沒完全達到這三項功能。上海盡管在建設國際金融中心的過程中取得了令人矚目的階段性的進步，但與一些已建成的全球性國際金融中心以及地區(qū)性的國際金融中心相比，無論在硬環(huán)境還是軟環(huán)境方面都存在著不小的差距。上海要實現(xiàn)建立國際金融中心的目標，還要走很長的路程。
　　選擇發(fā)展模式。國際金融中心建設是一個長期、漸進的過程，不可能一蹴而就。上海國際金融中心建設的進程需要與中國金融改革開放的進程協(xié)調(diào)一致，與上海建設國際化大都市的進程協(xié)調(diào)一致。在發(fā)展模式選擇上，上海國際金融中心的建設應該把自然演進和政府推動兩種模式結(jié)合起來。從國際經(jīng)驗看，兩種模式也從來不是割裂的，自然演進模式也需要政府的推動，政府推動模式也需要自身與周邊經(jīng)濟的快速發(fā)展來支撐。因此，上海金融中心建設在選擇發(fā)展模式方面，要綜合自然演進模式和政府推動模式的特點，抓住機遇，加快改革與開放，發(fā)揮政府的主導作用，形成國家支持、地方推動、市場驅(qū)動三方面的合力，共同推進金融中心的發(fā)展。
　　借鑒國際經(jīng)驗，強化金融創(chuàng)新。實現(xiàn)上海國際金融中心建設的突破，需要更多地了解關于金融市場建設、管理框架、產(chǎn)品創(chuàng)新、交易方式、清算和風險管理等方面的國際標準和經(jīng)驗，進一步加強與世界各國和各地區(qū)金融機構(gòu)的合作，以此來提高中國自身金融制度創(chuàng)新、金融產(chǎn)品創(chuàng)新和金融技術(shù)創(chuàng)新的能力，努力為離岸業(yè)務等金融創(chuàng)新在上海發(fā)展提供特殊配套政策和優(yōu)惠條件。
　　優(yōu)化金融軟環(huán)境，在進一步改善金融生態(tài)環(huán)境方面取得突破。一是利用浦東綜合配套改革試點的機遇，推動上海金融運行機制和體制創(chuàng)新，加快上海國際金融中心建設的立法工作；二是充分發(fā)揮金融仲裁機制在金融交易爭議解決方面具有的專業(yè)、獨立、保密、快捷、低成本等獨特優(yōu)勢，積極發(fā)展專門金融仲裁機構(gòu)，建立良好、高效的金融爭議解決機制，使上海成為國際金融爭議仲裁中心；三是加強社會誠信體系建設，構(gòu)建完善的信用采集體系、信用評級體系和失信懲戒體系，積極推動全國基礎信用信息庫落戶上海，使上海成為信用信息服務中心。
　　加快金融市場改革與發(fā)展。采取多種方式促進上海全國性票據(jù)市場的形成與發(fā)展；以上海證券市場改革與發(fā)展為重點，爭取使上海證券市場盡早成為中國的主板市場；推動各金融市場之間的創(chuàng)新與聯(lián)動，進一步完善貨幣市場與資本市場的協(xié)調(diào)發(fā)展機制。積極組建金融控股公司，應著重做好以下三個層次的工作：第一個層次，整合地方金融資源，組建地方性的金融控股公司，為未來上海國際金融中心培養(yǎng)有競爭力的本地機構(gòu)。第二個層次，推動相關全國性銀行、證券以及保險公司的業(yè)務、營運中心機構(gòu)化并爭取其落戶上海，同時爭取四大國有獨資商業(yè)銀行上市后，其上市公司總部落戶上海。第三個層次，繼續(xù)大膽吸引外資銀行中國總代表處或主報告行、管轄行等落戶上海，把上海打造成“外資金融機構(gòu)在華管理、運營中心”。

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