供應(yīng)商信用管理規(guī)定
發(fā)布時間:2020-09-17 來源: 工作總結(jié) 點擊： 
供應(yīng)商信用管理 規(guī)定
第一條
為了引導(dǎo)公司加強對采購付款業(yè)務(wù)得內(nèi)部控制，規(guī)范采購與付款行為,加強供應(yīng)商信用得管理，結(jié)合公司《供應(yīng)商管理制度》及相關(guān)流程,制定本規(guī)定. 第二條
供應(yīng)商信用管理原則 1、 客觀性：收集供應(yīng)商信息得情報渠道以公開正規(guī)得渠道為主（如公開媒體、行業(yè)協(xié)會等)，不以信息收集人得個人主觀評判為記錄內(nèi)容； 2、 系統(tǒng)性：全面地收集供應(yīng)商信息，包括業(yè)務(wù)、財務(wù)狀況、人員等方面,使其能夠全面反映供應(yīng)商得各種信用特征; 3、 實效性：供應(yīng)商信息依據(jù)客戶狀況變化而隨時更新，及時反映供應(yīng)商得最新情況； 4、 動態(tài)管理：進行事前評估（供應(yīng)商初步評估）、事中控制（業(yè)務(wù)執(zhí)行中）、事后評估（業(yè)務(wù)完成）； 5、 分類管理:從供應(yīng)商實力、透明度、守信程度、內(nèi)控情況等方面評估,不同供應(yīng)商制定不同得信用政策，包括賬期時間、賬期金額等。
第三條
供應(yīng)商信用等級劃分 依據(jù)供應(yīng)商條件不同,將供應(yīng)商信用劃分為Ａ、B、C、D、E 五個等級，并設(shè)置不同得信用賬期與信用額度。
1、 A 級供應(yīng)商：為最高等級,開發(fā)供應(yīng)商時可以直接接受供應(yīng)商得信用條件，且不設(shè)置信用額度上限； 2、 Ｂ-D 級供應(yīng)商：設(shè)定賬期時間（收貨后 1-3 個月）、累計信用額度（累計預(yù)付賬款余額）.業(yè)務(wù)部門僅可以在限定得額度內(nèi)下達訂單，且累計額度不超過上限.當(dāng)此類供應(yīng)商預(yù)付賬款金額（包括未執(zhí)行完得訂單）達到設(shè)定得累計信用額度上限時,業(yè)務(wù)部門不得再承接新得訂單。
3、 E 級供應(yīng)商:先驗貨后付款,并設(shè)定賬期時間(收貨后 1—3 個月）。與 E 級供應(yīng)商簽訂合同需由事業(yè)部采購提出申請,并提交至事業(yè)部總經(jīng)理與集團總經(jīng)理分別進行審批后方能展開合作。
第四條
新供應(yīng)商初步信用評估
參照《供應(yīng)商管理制度》得供應(yīng)商初步評估程序,新供應(yīng)商初步信用評估與《供應(yīng)商現(xiàn)場評估表》一起完成。
1、 供應(yīng)商信用評估資料包括：
�。�1）
供應(yīng)商實力狀況:如就是否世界五百強、國內(nèi)知名企業(yè)等; （2）
供應(yīng)商性質(zhì)：外資企業(yè)、上市公司、民企、國企、政府機構(gòu)等； （3）
供應(yīng)商財務(wù)狀況:就是否為高負(fù)債、高風(fēng)險行業(yè)供應(yīng)商； （4）
就是否有明確得賬期； （5）
供應(yīng)商合規(guī)情況：就是否遵守法律法規(guī)，內(nèi)部就是否有系統(tǒng)控制、嚴(yán)格得流程管理; （6）
就是否簽訂框架協(xié)議、合同,并在合同中明確賬期等條款； （7）
供應(yīng)商來源，對接得供應(yīng)商業(yè)務(wù)人員情況,以及供應(yīng)商對待供應(yīng)商得嚴(yán)苛程度等. 2、 供應(yīng)商信用評估資料來源包括：(一種或多種資料）
�。�1）
大眾媒介,如網(wǎng)站等,不能僅就是供應(yīng)商自己得網(wǎng)站,還要有其她網(wǎng)站得新聞、評價等; （2）
行業(yè)管理部門、同行間得信息情報等； （3）
企業(yè)內(nèi)部得搜集,直接交往獲得得資料，與供應(yīng)商接觸得感覺、可信度等. 3、 信用等級得評定:由事業(yè)部根據(jù)上述標(biāo)準(zhǔn)及供應(yīng)商資料,先進行評估、說明，在事業(yè)部總經(jīng)理批復(fù)后,報孫總、王總、邊總批準(zhǔn).直接評定為 E級得無需審批。
�。�1）
世界五百強外資企業(yè)，信用良好、透明度高、內(nèi)部管理嚴(yán)格且手續(xù)資料齊全得國內(nèi)知名企業(yè)等評定為Ａ級企業(yè); （2）
個人、一般小企業(yè)、禮品公司、一般貿(mào)易公司、一次性交易業(yè)務(wù)，評定為Ｅ級企業(yè)。歷史業(yè)務(wù)合作良好、關(guān)系良好得企業(yè)可以評定為Ｂ-D 級企業(yè)； （3）
上述之外得企業(yè)，評定為Ｂ-Ｄ級企業(yè)，并根據(jù)等級不同，設(shè)定不同得信用等級。Ｂ—Ｄ級企業(yè)暫定累計預(yù)付賬款余額(含未完成訂單)不超過 10-20０萬元，賬期不超過１—3 個月。
（4）
不同等級企業(yè)得評判標(biāo)準(zhǔn)及分?jǐn)?shù)劃分參見附件-供應(yīng)商信用等級評分表格。
4、 對于評定結(jié)果有分歧供應(yīng)商可進行溝通討論，重大業(yè)務(wù)可以召開總經(jīng)理辦公會討論。
第五條
業(yè)務(wù)進行中得供應(yīng)商信用管理 對供應(yīng)商信用進行交易得事中控制，如出現(xiàn)違約退單、無理由超賬期不付款等情況時，需重新評估客戶信用等級,必要時進行降級、停止新業(yè)務(wù)下單、追收預(yù)付賬款等措施。
1、 財務(wù)部及事業(yè)部監(jiān)控供應(yīng)商情況、業(yè)務(wù)進展情況及預(yù)付及應(yīng)付賬款支付情況,并據(jù)此及時調(diào)整評級。銷售專員積累供應(yīng)商信用信息，建立供應(yīng)商信用檔案，及時反饋供應(yīng)商信用情況。
2、 出現(xiàn)超賬期未交貨或退貨未退款情況時,業(yè)務(wù)部門需及時說明供應(yīng)商拖欠原因，分析預(yù)付帳款回收性,及時監(jiān)控供應(yīng)商經(jīng)營動態(tài)，監(jiān)控催帳進程管理。
3、 無合理原因累計拖欠交貨、逾期預(yù)付賬款金額超過該供應(yīng)商本等級最大信用額度(Ａ級參照Ｂ級供應(yīng)商額度）、時間超過 1 個月時，對供應(yīng)商信用等級進行降級,或者直接停止新業(yè)務(wù)下單，并催收預(yù)付賬款。
4、 對于原評估為Ｂ－Ｅ級別信用得供應(yīng)商,在實際執(zhí)行中,如信用良好、按時交貨退款、無違約情況發(fā)生、有新得證據(jù)證明供應(yīng)商實力較強，可以申請?zhí)岣咝庞玫燃? 5、 對于無 PO 下單違約得供應(yīng)商,可以停止審批該供應(yīng)商得無 PＯ下單。
6、 供應(yīng)商信用降級,由財務(wù)部發(fā)出郵件，經(jīng)孫總、王總、邊總批準(zhǔn)后執(zhí)行。
7、 對于停止業(yè)務(wù)執(zhí)行得供應(yīng)商,列入黑名單，不再進行業(yè)務(wù)往來. 8、 對于降級、升級評定結(jié)果有分歧供應(yīng)商可進行溝通討論，重大供應(yīng)商可以召開總經(jīng)理辦公會討論。
第六條
供應(yīng)商信用信息錄入數(shù)據(jù)庫管理，由采購管理部隨時維護更新. 第七條
本規(guī)定自頒布之日起執(zhí)行,之前制度中與本規(guī)定有沖突得內(nèi)容以本規(guī)定為準(zhǔn)。
附件：
供應(yīng)商 信用等級評分表格
供應(yīng)商名稱
供應(yīng)商地址
主要產(chǎn)品或服務(wù)
序號 項目 內(nèi)容 備注 1 企業(yè)實力 (
）世界五百強外企 （
)國內(nèi)知名大型企業(yè) (
)一般外企 （
�。﹪鴥�(nèi)一般企業(yè) （
）政府機構(gòu) (
�。﹤�人、一般小企業(yè)、禮品公司、一般貿(mào)易公司
2 企業(yè)性質(zhì) （可以多選）
(
)外資企業(yè) (
�。┥鲜泄� (
)民營企業(yè) （
�。﹪衅髽I(yè) （
�。┱畽C構(gòu) （
)個人及其她
３ 企業(yè)財務(wù)狀況 注冊資本（
)萬元 總 資 產(chǎn)(
)萬元 總 負(fù) 債(
�。┤f元 凈 資 產(chǎn)(
)萬元 最后 1 個年度主營收入(
)萬元 最后 1 個年度凈利潤（
�。┤f元 (
�。o法取得財務(wù)資料
４ 合同情況 (就是指可以簽訂)
�。�
�。┠甓瓤蚣軈f(xié)議+系統(tǒng) PO（注明電子 PＯ有效）
(
）一次性紙質(zhì)蓋章合同 （
)僅系統(tǒng) PO，無章 （
)僅有郵件確認(rèn)
5 賬期情況 (填寫具體數(shù)字,并可多選）
�。�
)有預(yù)付款，比例（
) （
�。┖贤忻鞔_賬期,開發(fā)票后（
�。┨� （
）系統(tǒng)控制賬期 （
�。┤藶榭刂瀑~期 (
�。o明確賬期條款
６ 合法合規(guī)情況 (有√，無×）
(
)內(nèi)部就是否有系統(tǒng)控制、嚴(yán)格得流程管理 (
�。┏醪搅私饩褪欠癜凑樟鞒虉�(zhí)行 （
)媒體就是否有違規(guī)、被處罰、賴賬等負(fù)面新聞，如有需寫明
7
交易信息 (
�。┬鹿⿷�(yīng)商,未合作 本年(
)月開始合作，已合作約(
)次 （
）年開始合作,已合作約(
)次 （
�。┯邪l(fā)生過供應(yīng)商違約或違約跡象
8 客戶來源 （
）熟人介紹，如其她客戶人員介紹 （
)之前有業(yè)務(wù)往來,如有采購
(
)客戶尋找到我們 （
�。┳孕新�(lián)系 ９ 初步接觸情況 (
)高管訪問 （
�。┛蛻魜碓L （
)業(yè)務(wù)員訪問 (
�。╇娫捲L問 (
�。o接觸
結(jié)論：綜合評估供應(yīng)商信用等級為:
）
( 。行執(zhí)期賬商應(yīng)供照按,級Ａ? ）
（ .天）
（后貨收為期賬款貨余剩,元萬）
(度額用信計累,級?
)
（ 。天)
(后貨收為期賬款付,款付后貨驗先,度額用信無,級Ｅ?
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