本文著重討論民營經濟、中國市場化改革與中國經濟發(fā)展三者的關系，通過對民營企業(yè)在中國經濟發(fā)展與中國經濟體制轉軌中所起作用以及發(fā)展民營企業(yè)重要性的討論，探討中國民營企業(yè)的發(fā)展前景及所要解決的問題。為此，本文首先討論中國經濟改革以來發(fā)展民營經濟所取得的成就，其次分析民營經濟發(fā)展與中國經濟體制平穩(wěn)轉型相互作用。然后探討民營企業(yè)對解決當前中國經濟面臨的問題將發(fā)揮的作用。最后討論民營企業(yè)發(fā)展所面臨的問題以及解決這些問題的政策性建議。

　　以市場為取向的中國經濟改革在過去25年中取得了舉世矚目的成就。從1979年到2002年中國大陸的GDP的平均年增長率達到9.4%左右，這種強勁的經濟增長使得中國大陸成為世界上經濟增長最快的國家和地區(qū)。取得如此成就的主要原因是非國有經濟，特別是民營經濟的蓬勃發(fā)展，使得中國經濟體制發(fā)生了巨大的變化。國有經濟在整個國民總產值的比率迅速下降，已從一個以公有制為主體的中央指令性計劃經濟體制轉變?yōu)橐粋�民營經濟為主體的經濟體制。中國國有經濟在整個國民總產值中的比重1978年為78%，到1999年已下降到37.4%，以超過20%的平均年速度增長，非國有經濟現(xiàn)在占據(jù)了超過62.6%的GDP份額，其中集體經濟占18.4%, 而私營經濟占44.3%，民營經濟已成為中國經濟增長的主體推動力量。按工業(yè)總產值變化，中國所有制變化更為顯著。1978年中國工業(yè)總產值構成中，國有經濟占78.2%，集體經濟占20%，民營經濟只占2%。到2001年，國有經濟下降到20%左右，非國有經濟上升到80%左右，其中民營經濟已占50%以上，已成為中國經濟發(fā)展的主要推動力。2002年中國的GDP為102，398億元，其中大型國有及國有控股企業(yè)(500萬以上) 產值為16，638億元，只占16.25%�，F(xiàn)在，中國民營企業(yè)已發(fā)展到年產值超過5萬億人民幣，已經占據(jù)國民經濟的半壁江山以上。

　　民營經濟是中國25年來經濟自由化和市場化改革的產物。民營經濟從最初個體戶的資本積累到目前私營經濟的蓬勃發(fā)展經歷了一段頑強而忍性的發(fā)展過程，并在我國由計劃經濟向市場經濟轉軌的過程中發(fā)揮著不可替代的作用。在投資領域，民間的投資自改革開放以來，也顯著上升。2000年，民間投資(不含外資)已占全社會投資的41%，其中，投入高科技的占19%，傳統(tǒng)制造業(yè)21%，建筑業(yè)43%，房地產55%，服務貿易(主要批發(fā)零售與餐飲業(yè))36%。由此看出，民營經濟在竟爭行業(yè)具有竟爭優(yōu)勢，為國有經濟退出竟爭性行業(yè)消除了顧慮，也說明民營經濟全面進入竟爭性領域的條件已經成熟。

　　2002年中國經濟增長的2/3來自非國有經濟。其中，個體經濟、外資經濟與股份制經濟一起成為推動中國經濟增長的三大非公有經濟。截至2002年底，我國各級工商系統(tǒng)注冊的企業(yè)達1000萬家，其中98%為非國有企業(yè)。至2001年底， 私營企業(yè)已達202.85萬戶，比2000年增長15.14%。注冊資本18，212億元，比上2000年增加4904.55億元，增長36.86元。從業(yè)人員2713，86萬人，比2000年增加307萬人，增長12.77%。全國累計批準外商投資企業(yè)39萬多個，合同資金7，459億美元。2001全國新批準外商投資企業(yè)26，139家，比上年增長16.01%。2001年與1995年相比，年銷售收入500萬元以上的民營工業(yè)企業(yè)達64433家，比1995年多47749家，實現(xiàn)年銷售收入18542億元。在對外貿易方面，自1999年政府放寬了對民營企業(yè)進出口經營權的限制后，根據(jù)國家規(guī)定的標準，注冊資本凈值850萬元人民幣以上，連續(xù)兩年年銷售收入過5000萬元(機電產品3000萬元)，出口供貨100萬美元以上的私營企業(yè)開始進入外貿領域。近20年來，民營企業(yè)的出口交貨值超過了50%，成為出口創(chuàng)匯的主要力量。

　　可以預測，民營經濟是今后中國經濟的主體部份，是中國經濟長期持續(xù)性高速發(fā)展最主要推動力。

　　一、民營經濟的發(fā)展與中國經濟體制轉型模式

　　為什么中國經濟發(fā)展會取得如此巨大的成就和民營經濟會如此迅速增長呢？在回答這個問題之前，我們先界定中國民營經濟的范疇及給出企業(yè)產權的定義。

　　中國民營經濟主要指的是民有、民營、民收益的經濟實體。民營經濟自籌資金，自己創(chuàng)業(yè)，不僅涵蓋了私營經濟與股份制經濟形式，也包括非國有控制企業(yè)，如被租賃、托管的國企等。需要指出的是：一些學者一直在努力解釋民營經濟與私營經濟的區(qū)別，認為民營經濟的主體是股份制經濟，而股份制是民有、民營、民收受益的財產社會所有的所有有制形式，力圖使人們在觀念上接受民營經濟是一種財產社會化的所有制形式。

　　一般來說，企業(yè)產權指的是對企業(yè)的權利和義務的劃分，不同的劃分將決定不同的產權安排從而產生了不同的企業(yè)產權結構和產權制度。私有產權指的是當個人行使某權利時就排斥了其他人行使同樣的權利。這樣，私有產權在理論上它的產權是明確界定的。清晰界定的產權一般包括三個要素（參見Demsetz(1967), Furubotn與Pejovich(1974)）：第一，財產明確界定給一個或者一組人，而其他人不具有擁有權；
第二，財產所有者可以根據(jù)其財產份額享有剩余收入；
第三，所有者對財產擁有控制權或決策權、處置權、以及出售或租賃權。非私有產權指的是當個人行使某權利時不排斥他人行使同樣的權利，因而非私有產權不是明確界定的。需要提到的是私有產權并不意味著所有與產權有關的權利都掌握在一個人手里，它可由兩個或多個人擁有。例如，股東、經理和員工掌握的權利都是私人的權力。股東對資產具有占有權，有權阻止經理出讓資產;經理對資產如何利用具有決定權;而員工有權力排斥股東或經理在契約期內為個人私利出讓資產�，F(xiàn)代產權和不完全契約理論(Grossman與Hart, 1986; Hart與Moore， 1990) 所論及的企業(yè)產權主要指的是對剩余索取權和剩余控制權的劃分。它假定企業(yè)產權是一種契約關系，且契約是不完全的。剩余控制權就是對契約沒說清楚的地方劃分誰作決定的權力，誰有控制權，誰作決定�，F(xiàn)代產權和不完全契約理論認為所有權與產權最重要的方面是對財產的控制權和決策權，因而中國的民營經濟基本上滿足現(xiàn)代產權和企業(yè)理論所強調的財產的控制權和決策權。

　　民營經濟與其他經濟形式相比一般來說有兩個明顯的優(yōu)勢，第一，純市場化運作方式，競爭意識強，機制靈活，市場反映靈敏；
第二，股份制企業(yè)可以讓勞者有其股，激勵機制明顯，個人利益與企業(yè)利益結合，具有完全的經營自主性。民營經濟發(fā)展到今天就是對其存在合理性的最好詮釋。雖然目前民營企業(yè)多數(shù)以私營經濟或集體所有制形式為主要存在方式，但最終民營企業(yè)仍將以產權的私有化為終結。事實上，民營經濟未來發(fā)展方向就是產權的私有制，在這一點上我們沒有必要遮遮掩掩。

　　中國經濟發(fā)展取得如此巨大的成就和民營經濟會如此迅速增長是與中國經濟體制轉軌的方式和次序分不開的。在現(xiàn)今轉型國家主要采用兩種轉軌方式。一種是激進式的轉軌方式，象許多東歐國家，包括俄羅斯，主要采用同時實行大規(guī)模的私有化、自由化以及市場化改革的轉型方式。激進式的轉軌方式主要是基於標準的現(xiàn)代經濟學產權理論，它認為清晰界定的產權是經濟繁榮的先決條件 。由于私有化通過將剩余收入與控制權轉移到私人投資者手中的方式限制了收入的再分配以及改善了努力工作的激勵，所有權的迅速轉換應該是有利的。從而導致一個廣泛的看法，相信界定清楚的私有產權制度安排在任何情況下是最優(yōu)的經濟制度安排。正是基于這個結論，迅速的私有化被認為是計劃經濟向市場制度轉型的首要步驟。但這個結論事實上是基於經濟制度環(huán)境是完善和規(guī)范化的。與此同時，中國采取的是漸進式的轉軌方式。它主要是通過經濟自由化和市場化的改革來改善經濟環(huán)境，使得民營經濟得到蓬勃發(fā)展，直到最近還沒有對國有企業(yè)進行大規(guī)模的私有化。令人吃驚的是，這兩種轉軌方式的差別很大，但殊途同歸。實行大規(guī)模私有化的大多國家在經濟增長與穩(wěn)定方面出現(xiàn)了嚴重的問題。經歷了產出的顯著下降以及高通貨膨脹率 ，而中國卻保持了經濟的快速增長以及較低的通貨膨脹率 。為什么會出現(xiàn)如此大的差別呢？

　　本文的作者之一田國強早在1995年《經濟研究》上的一篇文章中就討論過中國經濟改革要平穩(wěn)地完成向市場經濟體制轉軌的過程需要經過三個階段：經濟自由化，市場化，和民營(私有)化。中國經濟改革早期階段主要進行的是經濟自由化改革。改革的取向主要是建立和改進一個經濟機制運行良好所需要的基本先決條件和環(huán)境：承認個人利益；
給予人們更多的經濟自由；
采用分散化決策；
及引進激勵機制，即鼓勵人們“發(fā)家致富” ；
實行“松綁”；
采用“放權”及調動人們積極性的經濟政策。由于經濟自由化將生產與交易決策分散到企業(yè)與家庭，并且直接針對集權化決策缺乏激勵與信息這兩個基本弱點，即使市場體系沒有完全建立或完善情況下，它導致了非國有經濟，特別是鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的蓬勃發(fā)展。這種間接的、自發(fā)的、不知不覺的體制轉換過程是一種讓非國有經濟發(fā)展壯大的過程，而不是直接針對國有企業(yè)所進行的改革。這避免了在改革的早期階段和國有經濟發(fā)生正面沖突。通過讓各種所有制企業(yè)競爭，市場體系和非國有經濟得到了發(fā)展，同時也對國有企業(yè)有明顯的示范和推動效應，國有企業(yè)的經濟效率相對于改革前也大大提高。它使得在國有企業(yè)沒有大規(guī)模私有化的情況下，國有經濟比重大幅度下降，從而保證了社會經濟的持續(xù)性高速增長，為隨后的改革提供了物質基礎，也提高了人們對改革的支持和參與意識。

　　中國經濟體制轉型的第二階段是市場化的改革，以中共十四大正式決定搞市場經濟作為標志。隨著經濟自由化程度的不斷提高，市場經濟的不斷引入，和非國有經濟蓬勃發(fā)展，人們對經濟體制全面市場化的要求也越來越迫切。一個完善的現(xiàn)代市場體系不是簡單地放開價格，給予人們更多的經濟自由就可以了。在實行經濟自由化的同時, 建立完善市場體系勢在必行。一個完善的現(xiàn)代市場體系包括自由競爭、市場價格調節(jié)體系、宏觀調控系統(tǒng)、現(xiàn)代企業(yè)制度體系、稅制(收入分配)體系、社會保障體系、法規(guī)和法治體系、反壟斷(反不公平競爭)體系,開放的勞動和金融要素市場體系等。隨著市場經濟環(huán)境的不斷改進，它更有利于非國有經濟，特別是民營經濟更迅速的發(fā)展，使得國有經濟的比重更進一步的下降，從而為中國經濟體制平穩(wěn)轉型的最后階段，國有企業(yè)民營化奠定了基礎。

　　隨后，田國強(1996，2001) 從理論上證明了中國平穩(wěn)轉型三階段方式的合理性。平穩(wěn)轉型的首要步驟是實施經濟自由化與市場化改革來改善經濟制度環(huán)境，而不應該是大規(guī)模地實施私有化。這是由於在經濟自由化與市場化的轉期間，不僅經濟制度環(huán)境而且政府體制都是不完善的，非常規(guī)的集體所有權的安排從而成為相對有效或”次優(yōu)”(second best)，從而在轉型與發(fā)展過程中成為一個不可避免的中間形式的所有權安排形式。這是由于不同經濟制度環(huán)境將影響不同產權所有制安排的最優(yōu)選擇，國有、集體，民有產權所有制在不同經濟制度環(huán)境下都可能具有相對優(yōu)勢。當經濟自由和市場體系完善的程度非常低下時，政府的指令性經濟活動很強，國有企業(yè)將比民有和集體合作企業(yè)更具有相對優(yōu)越性；
如果經濟自由和市場體系完善的程度處于某種中間狀態(tài)，經濟制度環(huán)境和政府制度環(huán)境都處於非規(guī)范狀態(tài)，則集體企業(yè)將比國有企業(yè)和民有企業(yè)具有相對優(yōu)越性；
如果具有高度的經濟自由和完善的市場體系，則民有企業(yè)將是最優(yōu)的產權安排形式。

盡管許多理論，如Weitzman and Xu (1994), Li (1995), Chang and Wang (1995), Che and Qian (1998), Tian (1996，(點擊此處閱讀下一頁)2001) 及其他文章(參見文玫(2002)),論證了在轉型過程中，非常規(guī)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、集體企業(yè)等模糊產權企業(yè)是相對最優(yōu)(次優(yōu))的產權安排，但所有這些結果僅僅表明了在給定經濟制度環(huán)境下，即轉軌過程中的相對效率，并不能說明集體所有權安排的絕對最優(yōu)(first best)。這些結果只是表明經濟自由化與市場化的重要性，因而也表明改進總體制度環(huán)境的重要性。盡管當制度環(huán)境不規(guī)范時集體產權會優(yōu)于私有產權，在規(guī)范的制度環(huán)境下，集體產權安排并不會優(yōu)于私有產權安排，即它不是絕對最優(yōu)。當制度環(huán)境足夠規(guī)范時，私有產權安排不僅相對而且絕對有效，它不但是次優(yōu)，也是最優(yōu)。事實上，不規(guī)范制度環(huán)境要使得企業(yè)承受更高的交易成本，而且要求使用額外資源來提高獲取能力。如果外部管理技能以及與政府干預相關的成本對于生產運營不再必要，則私人所有權將更有效率。從長遠看，為使市場有效運行，明晰產權及大規(guī)模地將國有產權民營化將成為必要。這樣，所有這些論證模糊產權在經濟體制轉型過程中的理論與標準產權理論并不矛盾，只是傳統(tǒng)標準產權理論的推廣和延伸。文獻中的許多這樣的理論只是認識到在不規(guī)范經濟的轉型中期，外部管理技能(關系或公關能力)將會得到顯著的回報。為達到資源的有效分配，私有產權最終是一個更為優(yōu)越和恰當?shù)乃�有權制度安排。因此，從指令性經濟向自由市場經濟的最終轉型將會是最優(yōu)的。并且這些理論為市場化的改革提供了理論依據(jù)，并且告訴人們市場化最終會導致民營化，那時私有產權將會是最優(yōu)產權安排。這些理論只是說明了平穩(wěn)轉型的恰當程序不是迅速私有化國有企業(yè)，而應該首先改進經濟制度環(huán)境。經濟自由化與市場化不僅能夠讓許多新企業(yè)進入，而且將制度環(huán)境改善到更適于私產權安排。但是建立完善的市場體系是一個漫長的動態(tài)時間過程，經濟和政府制度都不停地演變，因此政府制度和市場制度都處於某種“失靈” 狀態(tài)。從而，在轉型早中期階段，非規(guī)范的集體所有權安排是一個相對有效的中間所有權安排制度，并且不能很快跳過這一階段。只有當經濟制度環(huán)境顯著改進后，國有企業(yè)才應進行大規(guī)模的民營化。

　　實證分析也可看出此點。在中國經濟自由化和市場化的轉軌過程的前20年中，鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、集體企業(yè)成為中國經濟增長的主要推動力。隨著經濟市場化改革不斷深入，許多中、小性國有企業(yè)通過各種方式逐步實現(xiàn)了民營化，大部份鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)也迅速完成了民營的改造，據(jù)統(tǒng)計，85%左右的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)已成為私營企業(yè)或股份合作制企業(yè)。1997年的中共15大報告明確指出：“個體和私營等非公有經濟制經濟是我國社會主義市場經濟的重要組成部份”，將民營經濟的地位由過去的“補充地位”更進一步上升為“重要組成部份”。事實上的確如此，在最近5年中，隨著人們具有更多的經濟上的選擇自由和市場體系不斷完善，民營經濟開始起主導作用，已經成為中國經濟發(fā)展的主要推動力。國務院發(fā)展研究中心在2002年《民間投資態(tài)勢分析》報告中顯示：國內民間在全社會投資中的份額呈升勢，而國有投資與外商(含港澳臺)投資逐年下降。2001年與1994年相比，國有經濟投資比重由54.1%下降到47.3%，降低9.1個百分點；
外商及港澳臺投資下降3.1個百分點；
個體經濟投資比重由13.2%上升到14.6%；
股份制經濟投資比重由6.9%上升到15.2%。自我國實施積極的財政政策以來，盡管國有投資不斷加大，也曾在1998、1999年占社會總投資的比重小有回升，但與民間投資相比，仍呈下降趨勢。民間投資的活躍程超過國有投資，尤其是股份制經濟的投資活力最為強勁。

　　總之，隨著經濟制度和政府制度的不斷完善，要保持中國經濟長久持續(xù)發(fā)展，從根本上來說，要大力發(fā)展非國有企業(yè)，特別是民營、私有企業(yè)，這才是經濟長久發(fā)展的根本出路。

　　二、民營經濟在促進中國經濟發(fā)展的作用

　　現(xiàn)實環(huán)境為民營經濟的發(fā)展提供了廣闊的空間，民營經濟無論從各方面都將在中國經濟轉型中發(fā)揮重要作用。特別是加入WTO后，中國承諾將全面開放國內市場，這也為民營經濟迎來了極好的發(fā)展契機。具體說來，民營經濟在促進中國經濟發(fā)展中有下面幾個作用：

　　1，民間投資對經濟的拉動作用

　　由於社會投資具有“乘數(shù)效應” ，能夠起到放大經濟增長的作用，因此投資一直被看作是經濟增長的助推器。近年來，政府投資和外商投資一直比較活躍，民間投資由於多種原因沒有受到重視，也沒有發(fā)揮應有的作用。在政府投入沒有更大挖掘潛力的情況下，民間資本由于其分散性與靈活性的特點因而具有較強的投資彈性。民間投資不僅可以彌補國有投資的不足，還可以分散金融風險。如果政府利用好流散于民間的資本金，利用對民間資本金的靈活操作，來調節(jié)社會投資總量，進而能夠增加對宏觀經濟調控的彈性。

　　“九五” 期間私營經濟注冊資本的年增長速度在36.3% 至 43.1% 之間，總產值的年增長速度在 21.6% 至 49.2%之間。民間資本的高速增長為民營經濟的發(fā)展提供了有利保證。2002年計委主任曾培炎曾提出：“贊成部分講信用有實力的私營企業(yè)發(fā)行債券�！笔�六大在肯定民營經濟的地位與作用時強調：放寬民營資本的市場準入領域；
在投資融資、稅收、土地使用和對外貿易等方面采取措施，使民營企業(yè)與其他國企和外企實現(xiàn)公平竟爭。這些政策為民營經濟的發(fā)展創(chuàng)造了良好的投資環(huán)境，對起動民間投資發(fā)揮了一定作用。在民間資本的高增長過程中，對固定資本的投資比例偏低，這不僅說明民間資本投入形式分散化、多樣化并具靈活性，另一方面也說明民間資本投資更具風險性。

　　民間投資主要涉及以下幾個領域：第一，投資于金融企業(yè)。如參股銀行、保險公司等。目前民生、華夏等股份制銀行、城市合作銀行、地方發(fā)展銀行中都有民間資本注入；
第二，投資于股票、證券等金融資產。目前的中國的股票、證券市場主要以民間資本為主；
第三，投資于產權市場。通過參與國有企業(yè)重組并購實現(xiàn)資本擴張與產業(yè)能力的擴張。這三種投資方式的共性在于其行為介于投資行為與儲蓄行為之間，而不直接進行固定資產投資。

　　現(xiàn)實中，從影響國民經濟增長的因素來看，固定資產投入對GDP增長的貢獻率最大。雖然但在社會投資增長過程中，民間投資對總的社會投入增長的拉動力最大，如2001年與1996年比較，國有經濟投資占社會總投資的比重由52.5%下降到47.3%，同期，民間投資(含集體、個體、股份制、外資及港澳臺投資)比重由47.5%上升到52.7%。而且，國家統(tǒng)計局的數(shù)據(jù)截止2001年底，中國民間擁有的金融資產超過12萬億元人民幣，同期，財政部公布的國有資產總歸模為11萬億元。但是，由於民間投資中，對固定資產的投入比例偏低，一定成度上弱化了民間資本對產業(yè)的推動作用，大部份民間資本活躍在具有“中間投資” 色彩的金融市場中。當然，造成這種現(xiàn)象的原因：從積極面看，是由於投資領域的拓寬導致了投資重點的轉移，進而“攤薄” 了固定資產投資；
消極面講，固定資產的減少一定程度上會制約產業(yè)發(fā)展和產業(yè)的技術升級，并增加社會投資的風險。因此，民間資本投入，應重視其結構的合理性。

　　國家統(tǒng)計局領導在總結2002年經濟發(fā)展情況時說，中國經濟增長三分之一的貢獻來自國有經濟，三分之二的貢獻來自非國有經濟，其中，外資經濟、股份制經濟和私營經濟成為推動經濟增長的三支重要力量。

　　總之，民間資本極具潛力，特別是在風險投資方面，我國將主要依靠民間資本的力量，采取市場化運作方式，推動我國國民經的總體的發(fā)展。

　　2，風向標的作用

　　由於民營經濟具有經營靈活、與市場經濟接軌程度高、對政府的依賴性弱的特點，可以直接反映出中國市場經濟改革的廣度與深度，因而可將民營經濟視為中國向市場經濟體制過渡的風向標。

　　中國政府提出：國有經濟應有進有退。但是民營經濟如何進，國有經濟如何退是產業(yè)結構調整中的關鍵。如在國有經濟應當退出的領域，為了實現(xiàn)公平竟爭，國有企業(yè)無論大小好壞都要通過產權轉讓，將國有資本退出竟爭型領域。針對這一點，在具體操作過程中能否完全做到，也是一個關鍵問題。無論如何，今后，國有經濟有可能完全退出競爭型企業(yè)，這一趨勢為民營經濟的發(fā)展提供了更大的發(fā)展空間。中國經濟在進行產業(yè)結構調整過程中，要舍棄國有經濟中的一部分傳統(tǒng)產業(yè)，大力扶持高新技術產業(yè)的發(fā)展。民營企業(yè)可以成為國企調整后的傳統(tǒng)產業(yè)的接受者，充當“接力棒”的角色，積極進入競爭型市場。民營經濟將以參股、兼并、租賃等形式參與國有經濟的改革。民營經濟的發(fā)展可以加速國有企業(yè)的改革進程，成為國企改革與發(fā)展的重要依托。由於受政府投資的限制，國企融資將來可能更多地依靠民間資本。同時政府也鼓勵民營企業(yè)參與國企重組，從而實現(xiàn)股權的多元化。同過發(fā)展民營經濟，增強企業(yè)的竟爭意識，激活國企的竟爭力，這對于促進國企的建立歸范的法人治理結構，促進國企轉換經營機制，進而實現(xiàn)國有大中型企業(yè)與民營中小企業(yè)的優(yōu)勢互補。

　　民營企業(yè)還可充當高新技術產業(yè)“先頭兵”，成為產業(yè)結構調整中技術創(chuàng)新的依托。我國民營科技企業(yè)走過了 20年的歷程，20年來，民營科技企業(yè)在將科技轉化為生產力方面發(fā)揮著積極的作用。民營科技之所以 能 夠 極大地促進社會生產力的發(fā)展 ， 第一 是因為它是民營的 ， 機制比較靈活 ；

第二是因為它是科技型的 ， 能夠不斷進行創(chuàng) 新 ；

第 三 是 因為它的產權形式明確 ， 實有 “ 勞 者 有 其 股 ” ，使 企 業(yè) 的 發(fā) 展 和勞動者 ， (包括體力勞 動者 和 腦力 者 )的 個利 益 很 好地 結合 起來 ，調動 全體員工的積極性 。特別是一些民營科技中小企業(yè)，在科技成果轉化、技術創(chuàng)新、風險投資等方面，充當先頭兵，推動了我國科技中小企業(yè)的發(fā)展。

　　3，民營經濟的投資方向以勞動密集型產業(yè)為主，將成為就業(yè)市場中吸納勞動力的主要載體。

　　民營企業(yè)還成為社會穩(wěn)定的基本力量和解決失業(yè)壓力的主要載體。隨著新增勞動力、農村剩余勞動力和失業(yè)下崗人員的劇增，就業(yè)問題成為影響社會穩(wěn)定的主要因素。然而國企仍處于減員增效的改革期，不僅不能成為吸納就業(yè)的主體，反而成釋放下崗人員的主源。而非公有經濟正處于上升階段，而民營經濟涉足的領域以勞動密集型企業(yè)為主，成為勞動力就業(yè)的主要渠道。1995年，國企就業(yè)人數(shù)1億1千萬，2000年時下降到8000萬，意味著有3000萬工人下崗，同期城鎮(zhèn)新增勞動力每年400至500萬。國家統(tǒng)計局公布的數(shù)據(jù)，1990至1999年私營企業(yè)職工凈增2796萬；
外資企業(yè)凈增546萬；
個體從業(yè)人員超過6000萬。自1998年以來，民營企業(yè)每年吸收就業(yè)人數(shù)1200至1500萬。中國是個勞動密集型的發(fā)展中國家，然而國家不可能有這么大的投入來實現(xiàn)生產資料與勞動力的結合，要開辟新的就業(yè)渠道，必須大力發(fā)展民營經濟。

　　三、民營經濟所面臨的問題與對策

　　3. 1. 發(fā)展民營企業(yè)所面臨的問題

　　從上兩節(jié)的討論可以看出，中國民營經濟對中國經濟的發(fā)展和市場化改革具有很大的促進作用。中國加入世貿組織也給中國經濟的發(fā)展提供前所未有的機遇。今后，中國經濟能否繼續(xù)保持高增長的勢頭，相當程度上取決于民營經濟的發(fā)展。盡管民營經濟在過去幾年中得到了長足發(fā)展，民營企業(yè)在當前還存在以下幾個方面的問題：

　　1，民營經濟仍然面臨諸多體制上的制約因素。

私營經濟在中國發(fā)展20多年了，但私營企業(yè)在中國500強工業(yè)企業(yè)中僅占2個席位，主要原因在於私營經濟雖然在產權所有制機制上具有優(yōu)勢，但其產權運行的外部環(huán)境約束力強，既體制上的制約因素較多，嚴重阻礙了其資本積累與規(guī) 模擴展的速度。(點擊此處閱讀下一頁)盡管國家政策對民營經濟已全面放開，但由於金融服務體系不夠完善，民間資本運營仍存操作上的障礙，表現(xiàn)為：一方面，民間資本充分，絕大部分處于閑置狀態(tài)；
另一方面，民營企業(yè)資本需求強烈，但因缺少融資渠道陷入資金匱乏的困境。而且市場準入的不平等，限制了民間資本進入市場的廣度與深度。十六大已明確表示：民營企業(yè)與外資企業(yè)享有同等待遇。2001年計委就頒布了《關于促進和引導民間投資的若干意見》，強調要逐步放寬民間經濟的投資領域。政策歸政策，在具體執(zhí)行中，由於地方保護、行業(yè)壟斷等體制性問題，在市場準入上對民營企業(yè)的排斥現(xiàn)象依然嚴重，抑制了民營企業(yè)的擴張。

　　資本市場在企業(yè)擴張過程中起關鍵性作用，但是目前我國資本市場運行機制并不健全，一方面，經營不善的企業(yè)難被淘汰；
另一方面，優(yōu)質的私營企業(yè)又難得到正常的資金供給。雖然有二板市場為民營企業(yè)提供了融資渠道，但有于市場本身的局限性，民營企業(yè)“入市” 并非易事。

　　由于民間資本運營機制尚不成熟，企業(yè)信用體制尚未完全建立起來。這種情況使得民營企業(yè)內部競爭存在不平等現(xiàn)象。有實力的大型民營企業(yè)與小企業(yè)比無論在融資投資上，還是市場準入上均具明顯優(yōu)勢。而且對于投資方來講，即便政策環(huán)境上沒有障礙，投資者出於對風險規(guī)避的理性考慮，仍會謹慎行事。因此，短期來看，如果只強調政策環(huán)境的改善，而民營企業(yè)內部及其整個市場的運行機制不進行根本性的改革，民營企業(yè)融資問題仍將是其發(fā)展的主要瓶頸。

　　政府一直強調“民子民用，民用民資”。積極鼓勵民間資本向公有和非公有經濟投資，但對民營企業(yè)如何從國有機構獲得融資問題保持比較低調的態(tài)度。這樣形成一個矛盾，民營經濟與國有經濟的發(fā)展容易斷裂為兩個系統(tǒng)，而且民營經濟承受了比國有經濟更大的壓力和風險，使民營經濟與國有經濟仍然處于不公平竟爭壯態(tài)。

　　2，技術創(chuàng)新能力弱與投資布局不合理成為制約民營企業(yè)發(fā)展的主要障礙。大部分民營企業(yè)起點低，產業(yè)形式以勞動密集型為主，科技含量低，投資布局不合理，抵御風險的能力差。盡管國家鼓勵民營中小科技企業(yè)的發(fā)展，但由於融資難，因而多數(shù)民營企業(yè)涉足資金少、門檻低的傳統(tǒng)行業(yè)，特別是勞動密集型企業(yè)仍占主導地位，占整個民營企業(yè)的73，1%。對於科技含量高的高新技術領域，由於資金需求大，技術要求高，風險大，民營企業(yè)進入的較少。而且，大部分民營企業(yè)沒有擺脫小企業(yè)的經營狀態(tài)，缺乏規(guī)模效益，技 術創(chuàng)新能力弱，制約了企業(yè)的擴張能力。以2001年為例，年銷售收入500萬元以下的企業(yè)占規(guī)模民營工業(yè)的88.2%。盡管民營企業(yè)投資總量發(fā)展較快，但是，要使民營企業(yè)在產業(yè)結構及歸模效益上再上一個臺階，仍需多方努力。

　　另外，投資布局不合理，金融投資比重大于產業(yè)投入，固定資產投入比例更低，制約民營產業(yè)的發(fā)展。由於金融市場高風險、高收益的特點，吸引了大量的民間資本。目前，民營資本金擁有全國股份制商業(yè)銀行14，6%的股權；
擁有全國保險公司總收入7，4%的保費；
控股證券公司13%的資本；
全國12家金融租賃公司中半數(shù)由民營企業(yè)控股(資料來自：中國經濟導報：“中國民營企業(yè)的現(xiàn)狀與發(fā)展”) 。民間資本投入對于活躍我國金融市場，分散金融風險有積極作用，但另一方面，由于民間資本分散性與游離性特點，反過來一定成度上會增加金融市場的風險。如何規(guī)范民間資本運營是主要問題。

　　3，企 業(yè)自身的問題

　　我國大多數(shù)民營企業(yè)原始積累不足，進入市場的起點底，急功近利，缺乏戰(zhàn)略眼光，特別是多數(shù)民營企業(yè)建立的初期，以家族成員或親朋好友為主要參與形式。這種企業(yè)組織形式有較強的凝聚力，便於靈活決策，經營者責任感強，但隨著企業(yè)資本積累的擴大，更容易暴露出許多問題，企業(yè)決策容易染上濃重的個人或集權成分，決策缺乏科學性。

　　中國民營企業(yè)同常在起步階段發(fā)展迅速，但真正能夠健康發(fā)展并不斷擴張的企業(yè)并不占多數(shù)。原因既有外部環(huán)境的問題也有企業(yè)自身管理上的問題。民營企業(yè)發(fā)展的過程本身也是對不適應現(xiàn)代市場經濟體制的企業(yè)淘汰的過程，如何使民營企業(yè)步入現(xiàn)代化企業(yè)行列，對民營企業(yè)如何選擇自身發(fā)展方向是一 個考驗。

　　3. 2. 促進發(fā)展民營經濟的對策

　　如何解決以上民營企業(yè)所面臨的問題呢？下面我們給出解決問題的一些對策和政策性建議。

　　1、要繼續(xù)深入地進行自由化和市場化的經濟改革，逐步地完善和建立適合經濟全球化的市場經濟體系。

　　通過市場化經濟制度的轉型使得更有利于中國民營經濟的發(fā)展。如果沒有這么一個完善的市場體系作為保證基礎，民營經濟就不能得到很好的發(fā)展。這是由于價格機制能有效、迅速地傳遞經濟(供給和需求方面的)信息，明晰的產權制度能激勵投資者為了追求利潤最大化而進行最有效地生產，競爭的市場使得消費者能以最便宜的價格買到自己滿意的商品和服務。如果沒有競爭，企業(yè)也沒有動力來提高經濟效率，從而需要反壟斷法來保證競爭。這樣，產權明晰的自由競爭市場機制使得人們在自由選擇和自愿合作的基礎上交換產品和生產要素，從而導致了資源的有效配置。當然，市場能正常運轉和公平競爭需要有規(guī)范的法律和法規(guī)以及法治作為保證，保證投資者和股東的利益不受侵犯，保證契約合同條款得以執(zhí)行及在公平的條件下進行競爭，同時也保證政府受到約束。沒有一個權威的法律體系和法規(guī)，企業(yè)合同、契約就不能嚴格被執(zhí)行，企業(yè)的經營者就可能濫用手中的權力為自己謀私利，從而增大投資者利益被損害的風險。有了法律和法規(guī)，還需要法治，政府和個人都必須受到法律的約束。不受法律約束的政府，一定是一個無效的政府，只有有限政府才能導致有效政府。因而我們可以說，中國經濟平穩(wěn)高速地發(fā)展將取決于中國經濟自由化改革和市場化的改革能否更深入地進行，經濟制度環(huán)境最終是否適應于民營經濟的發(fā)展。

　　2. 更新觀念，完善產權保護制度。

　　至今私有財產和私有企業(yè)還沒有得到法律的嚴格保護，應盡快指定財產保護法。由于對私人企業(yè)還存在政策性歧視并得不到法律保護，私有企業(yè)往往在許多地方成為被敲詐勒索的對象。比如，民營企業(yè)在行業(yè)準入、賦稅、銀行貸款和企業(yè)上市等方面還存在著政策性歧視。另外，如何看待私人財富，如何看待貧富分化；
如何在講究效率優(yōu)先的同時處理好公平，這是觀念問題，對此我們應有正確的認識。財富的不平等將伴隨中國改革開放整個進程并將長期存在，不能因為擔心貧富差距加大而制約整個經濟的發(fā)展進程。解決這一問題，應依靠政府，通過建立社會保障機制和對收入的再分配來調節(jié)財富分配不均的現(xiàn)象。

　　3. 要大力發(fā)展民營和私有企業(yè)。

　　中國要搞市場經濟和真正地做到富民強國，首先就要徹底地解放思想，徹底和盡快地放棄國營企業(yè)能搞好的幻想，讓國有企業(yè)從競爭行業(yè)中退出，明確和果斷地表明市場化與民營化應是改革的最終目標和經濟發(fā)展的根本出路。

　　這樣，若要經濟繼續(xù)增長，就必須開辟新的增長來源，在國企效益日益低下及外國投資減少的情況下，私有企業(yè)是中國經濟增長的最佳希望。浙江省的改革實踐就說明了這點。浙江在過去十多年來經濟增長率10％以上。浙江之所以取得這樣驕人的成績，是浙江大力發(fā)展非國有經濟特別是私有經濟的結果。目前國有和國有控股經濟在工業(yè)產值中所占比重只有10％左右，而集體經濟和私有經濟所占比重已達到85％左右�，F(xiàn)在，全省私營工業(yè)企業(yè)總戶數(shù)已有20多萬家。在全國500家最大私營企業(yè)中，浙江占了五分之一以上，總量居全國第一。在短短25年間，浙江從一個“資源小省”迅速發(fā)展成為“經濟大省”，成為中國東部沿海地區(qū)經濟發(fā)展最快、最具活力的省份之一。之所以會這樣，民營經濟發(fā)揮了重要作用。全省人均GDP增長最快的20個縣市中，2/3以上縣市私營營工業(yè)產值比重超過50％。在中國過去20年中出現(xiàn)了許多經濟改革模式：有“江蘇蘇南模式”，“廣東珠江金三角模式”，“浙江溫州模式”和其他模式。從現(xiàn)有的改革實踐結果來看，溫州模式似乎最具活力。現(xiàn)在溫州基本沒有下崗問題，只有換崗問題。溫州的社會保障做得也很有成績。

　　4 大張旗鼓的進行民營化的產權改革。

　　當前，當國企改革面臨困境，無法完全擔負起整個社會的經濟增長與增加就業(yè)的重任時，只有迅速地發(fā)展非國有經濟，當非國有經濟比重大大提升后，才能提供廣大的空間來吸收國企的下崗、失業(yè)人員。如果不打破傳統(tǒng)的思維方式和落后的行為觀念，不放棄低效率的經濟體制，就不可能從根本上解決長久、持續(xù)性的經濟發(fā)展問題。如果中國決定要搞市場經濟，要經濟保持長久持續(xù)性地高速增長，國有經濟民營化將會是最佳選擇和唯一根本出路。一般來說，國有企業(yè)不僅導致經濟的低效率，而且也導致了人為的社會不公和社會矛盾。國有企業(yè)效率不高是一個世界性的問題，其根本原因是產權不清，因為用別人的錢無論如何都不如用自己的錢來得小心。盡管1998-2000年的3年間，中國政府采取了種種措施(如降利息，減員，沖帳，發(fā)股等)努力扭轉國有企業(yè)大幅虧損的局面，使得相當多的國有企業(yè)扭虧為盈，但這種國企解困是在全社會耗費了巨大成本的條件下發(fā)生的，并且國有企業(yè)的效率仍然十分低下。在2000年，非國有經濟只用了10%左右的資金提供了50%以上的工業(yè)產值，就可看出國有企業(yè)的經濟效率的狀況。由于國企的廠長經理不是企業(yè)的真正主人，他們大多沒有什么開拓、創(chuàng)新精神，其資產的經營風險、盈利也就無人真正負責，而大量的國有資產又是這樣被少數(shù)特權者占有、調動、支配，其結果是破壞了整個市場的公平競爭，造成財富被少數(shù)人占有，整個社會不公平的現(xiàn)象也就愈演愈烈。這種社會不公無論是在改革前還是后一直都存在著。差別只是程度和幅度。經濟改革前的社會不公主要表現(xiàn)在農村和城市之間的差別。國有經濟創(chuàng)造的財富主要只是被城市居民分享，占80％左右的農村人口沒有享受到什么好處。經濟改革后國有經濟所導致的社會不公的程度和幅度都大大增加，主要表現(xiàn)在城市職工與掌握各種權力官員之間的收入巨大差別和機會不平等�，F(xiàn)在國有資產流失到少數(shù)人手中，從而造成了社會不公，貧富差別也越來越大，權力的市場化使得財富集中在少數(shù)人手中，導致了收入巨大的不平等。目前中國民間的9萬億人民幣的存款中，有高達80％是掌握在10％的少數(shù)人手中。中國加入世貿組織后，國有企業(yè)的日子更難過，國有企業(yè)所有制改革將會更為迫切。應對國有企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度，實行股份制改造。

　　5 通過法治減少政府干預，增加政府效率

　　盡量減少政府的干預，只要市場能做的，就要讓市場去作，當市場失靈時，政府才需要發(fā)揮作用。許多人對市場的功能仍然認識不夠。市場是最有效的激勵機制和傳遞信息的機制，它能夠提供人們需要什么商品，從而生產什么商品的信息。當經濟運作不好的時候，政府不需直接參與經濟活動，而是要提供一個環(huán)境，讓企業(yè)能夠按照市場規(guī)則運行。如制定規(guī)范的股票市場及產權交易市場規(guī)則，制定有關法律和法規(guī)能保證契約合同條款得以執(zhí)行及在公平的條件下進行競爭等。我們不僅需要法制，也需要法治。政府以法律為工具來管制經濟人，但政府行為也必須受到約束。如果政府不受約束，就會出現(xiàn)尋租現(xiàn)象，就容易用手中的權力換取利益。因此，需要通過法治和輿論監(jiān)督的手段來約束政府的行為就顯得非常重要。我們不應強調規(guī)范化而增加政府干預經濟的程度，而是應通過法治的方式來減少政府的干預經濟的程度，使得政府成為一個有限，從而有可能成為一個有效政府。一個有限和有效政府是現(xiàn)代市場經濟得到有效運轉的必要條件。

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　　美國德州A&M大學經濟系 崔偉 中國國務院發(fā)展研究中心國際技術經濟研究所

　　2003年5月

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